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团险核保基础 多元销售部 2007.9 目 录 第一部分团险契约要求 第二部分团险核保基础 第三部分团险保全核保 第一部分团险契约要求 承保流程简图 投保资料和投保单内容的组成 投保资料提供应注意的事项 投保资料填写的一般规定 目前问题件的主要原因 承保流程简图 管理说明： 1.核心业务系统体现的是财务和业务相分离的运作，即业务收单，财务收费；险种代码和金额必须相匹配； 2.总公司对全系统所属分公司机构进行“点对点”的垂直管理，不直接对分公司下属机构进行管理； 3.系统操作权限在总公司，分公司行使保单打印权限、投保资料管理权限、保单回执管理权限； 4.一张保单的签发需要全系统（总、分公司，各机构）各相关岗位（初审、扫描、财务、录入、复核、核保）的共同努力。 流程说明： 一、投保资料的提供 二、初审 1、投保资料齐全性的审核 2、填写项目齐全清楚的审核 3、填写内容正确性的审核 4、对涂改内容的初审 5、对投保件中的某些被保险人是否需要体检和发放核保问卷的初审 6、投保的年期和份数应考虑投保人的经济实力和被保险人的年龄及健康状况 流程说明： 投保资料包括：1.团体人身保险投保单2.团体人身保险投保清单3.投保声明书4.身故受益人确认书（指定身故受益人需要该被保险人签字确认）5.团体健康告知书（投保含疾病责任保险时）6.团体人身保险个人告知书（投保含疾病责任