商业汇票托收读的管理.docxVIP

商业汇票托收的管理 （一）托收业务的操作流程 1.票据中心（票据业务相关部门）票据专管员应定期登陆“商业汇票交易管理系统”或信贷业务台账，根据商业汇票到期情况，提前7-10天办理托收手续，先打印委托收款票据清单，从金库保管员处提取票箱，筛选出需办理托收的票据。负责发出托收。 2.分行营业部负责托收人员在委托收款票据清单上签字确认后，取票办理托收手续，填写“委托收款凭证”，在汇票背面栏加盖委托收款章，交会计人员加盖部门相应私章及结算专用章。 3.托收人员查询确定收件行电话、地址后，填写特快专递（EMS）信封，包括详细的邮递地址、联行电话、邮政编码和委托收款份数。 4.填写完毕后，托收人员将票据正反面、委托收款凭证第二联及快递信封复印一份留底。 5.在特快专递（EMS）封口前，由托收人员协同另外一名工作人员双人核实，审核无误后将票据原件、托收凭证及印有托收业务联系人、电话的托收说明函装入信封，同时在委托收款票据清单上签名确认，清单留托收人员备查。 6.人员在办理快递时，须设立特快专递（EMS）登记簿并登记，与邮局收件人办理交接手续，以明确责任。 7.托收人员在寄出快递后，应电话联系收件行以确认票据安全到达，并在票据到期日前将留底的票据正反面、委托收款凭证第二联复印件交会计人员做对账处理。 （二）未能及时收回托收款项的管理 1.如商业汇票计息到期日当日未能收到款项，应电话催收。会计部门接