人民币收付制度(出纳制度).docVIP

人民币收付业务内控办法岗位设置及人员管理柜面业务调拨业务风险控制管理业务检查反假货币及样币报表及现金收支分析错款及案件处理奖惩业务学习、岗位培训制度根据《中国建设银行出纳制度》制定。岗位设置及人员管理 从事出纳业务的人员须经点钞、反假培训，持有上岗证、会计从业资格证和反假货币上岗资格证书。 各级管辖行须设立出纳业务专职管理岗和反假货币岗，配备相应的出纳管理人员。 一级分行，必须配备3名以上专职出纳管理人员（含1名反假专管员）； 二级分行，必须配备2名以上专职出纳管理人员（含1名反假专管员）； 二级分行以下具有管理职能的机构，必须配备1名专职出纳管理人员兼反假专管员。 金库设置金库主任岗、管库岗、调拨岗、调度审批岗，自行押运的金库设置解款岗；集中作业的金库可以根据业务需要增加配款岗、整点清分岗等。 金库主任的任命须报一级分行会计部门备案。 金库配备正主任。 金库正主任由主管营运工作的副行长担任，特大城市中设置两个以上金库的，金库主任可以由主管营运工作的副行长和营运管理部总经理、副总经理分别担任；未设立营运管理部门的机构，金库正主任由主管会计工作的副行长担任。主要职责是： 监督金库执行各项规章制度； 按规定查库； 检查专职副主任的工作； 本制度规定的其他职责。 金库配备专职副主任。专职副主任由营运管理部门负责人担任；未设立营运管理部门的机构，由会计管理部门负责人担任。主要职责是： 严格执行各项规章制度； 负责日常管理工作； 合理控制库存； 按规定查库； 负责金库内部岗位设置和分工； 本制度规定的其他职责。 金库配备两名以上管库员，两名管库员对保管区内的实物负有同等责任。 管库员任职条件： 政治素质好，身体健康，责任心强，忠于职守； 从事出纳工作二年以上； 熟悉出纳业务及有关制度规定； 无不良行为记录。 管库员主要职责： （一）保管库内实物，归类放置、摆放整齐； （二）办理出入库业务； （三）盘点库存实物，保证账实相符； （四）及时清理、上缴残损人民币和假币； （五）发生、发现问题保护现场并立即报告主管领导。 管库员的权利： （一）有权拒绝挪用库款和白条抵库等违章违法行为，并可以越级上报； （二）有权拒绝无关人员入库和不符合手续的查库行为； （四）有权拒绝违规办理实物提取和缴存； （五）有权拒绝尾箱和代保管物品违规寄库； （六）有权要求行领导和有关部门及时解决、处理库房管理及库房安全等方面存在的问题和隐患； 金库设置调拨岗。调拨岗的主要职责： (一）发起向人民银行或同业领缴现金的申请； （二）审批辖内营业机构的实物调拨申请； （三）监控金库库存 负责一级分行区域内外币现金的调剂； 负责审批营业机构与当地同业、委托行与承运行外币 现金调拨的申请。 自行押运的金库设置解款岗，负责尾箱等实物的运送。 整点清分岗整点清分、自助设备和上门收款收回的现金维护保养出纳机具。配款岗负责的配钞、封包等交交双方签章。配款领款柜员清点双方签章。双方签章。别检总选别权员证别检证库专用绍信库专用绍信辖行部门专签开时须对资进审，严格围库专用绍信经长权人签骑缝处盖,方能生效使用。 “查库专用绍信按检实际数填写长过 15项填写盖过应废废库专用绍信签发贴处库检内执况检实库检库设检库员管况检辖行行长长会计部门辖行行长长会计部门实现场检签开权人签库专用绍信有证办理记续，库检下级行换开库专用绍信审计部门营运部门实现场检须部门绍信及有证部门开库专用绍信级换开权人签办理记续，库检银业监督员会银现场须单绍信、有证证开专用绍信级换开权人签办理记续，库检卫部门进设施检须级会计管理部门签开级换开权人签库专用绍信证办理记续，库主任卫部门负责库员库检关进卫检须关绍信、有证证级卫部门负责验级签开库专用绍信级换开经被权人签办理记续，卫部门长卫部门负责员、金库主任应场关进区间库检检员库检时卫员库员应认对检查员关证无误后办理记续库检库主任证记库检由两两上检员共实库主任两库员应终陪场检问题检员要亲自监检毕库员应盘库检员规对辖属库现场检对辖属库现场检辖属对辖属库现场检辖属对辖属库现场检辖属对辖属库现场检辖属辖属对辖属库现场检辖属规对库现场检库正主任对库实现场检库对库实现场检检员对辖属库现场检发现账实白条抵库大问题，检员应报长场处检对库况进踪，实结将检结，股改新的管理制定我行的培训。财务会计部负责组织、实施、检查监督、考核评价、奖惩、改进培训工作，提高可操作性，注重学习实效不走培训过场。 制定学习、培训计划切实可行，从实际出发安排周密合理，充分体现学习培训的目的。 培训形式灵活有效，自学与集中培训相结合，不拘泥于形式，注重学习培训的效果。 学习、培训内容的确定从实际需求出发，根据业务的发展，人员对业务知识更新的需要，急业务发展之所急， 注重学习、培训内容的实效性。 检查、考核及时有效，