毕业作业版本答题.ppt

梦想版 1、确定你人生方向和目标 2、要过的什么样的生活（生活品质、生活的状态、生活的环境，有你的家庭成员的生活场景和画面） 3、事业方面 4、健康方面 5、慈善方面等 自行计算！确定好净总比、增长率以及每年的可追加投资的 自行计算！确定好净总比、增长率以及每年的可追加投资的 自行计算！确定好净总比、增长率以及每年的可追加投资的 自行计算！确定好净总比、增长率以及每年的可追加投资的 自行计算！确定好净总比、增长率以及每年的可追加投资的 自行计算！确定好净总比、增长率以及每年的可追加投资的 自行计算！确定好净总比、增长率以及每年的可追加投资的 自行计算！确定好净总比、增长率以及每年的可追加投资的 自行计算！确定好净总比、增长率以及每年的可追加投资的 资产配置的四+六+十 规划-策略-配置-优化 6种工具（房产、商业地产、保险、股票、基金、债券） 10大步骤 项目名称 原来金额（元/月） 可节省金额（元） 支出人 日期 生活费 3000 0 夫妻、孩子 水电费 500 0 交通费 1000 0 物管费 200 0 电话费 300 0 房贷月供 0 0 学习费用费 2000 0 主要是孩子 健康、美容、服装 2000 0 个人支出 0 家庭旅游 1000 0 合计： 10000 0 六、降低开支（家庭日常支出管理表） 七、第一年实施方案—只写投资动作，不写融资动作 时间 项目名称 金额 负债 总资产 2012-9 房屋抵押贷款 70万 70 2012-9 个人借款 100万 100 2012.10 购奔驰车 22.8 53.2 76 2012-10 提升农行信用额度 60万 2012-11 购基金 1万 1 2012-11 提升中国银行信用额度 70万 2012-12 优化佳兆业现代城 32 32 2013—2、4 购股票 20万 20 2013-3、5 购基金 20万 20 2013-6 购豪宅 90万 210 300 2013-6 还个人借款 50 50 我的第一年实施方案： 1、房子贷款 40万今年12月完成 2、信用卡 :提升100万在2013年6月 完成 3、融资 100万在2013年3月完成 4、买基金 5万在今年底完成 5、股票 5万在今年底完成 6、保险 2万在今年底完成 7、房子 150平米计180万在2013年3月完成 8、债劵 2013年6月买50万 9、REITs 10万 时间 项目 流入（+） 流出（-） 结余 2012-7 信用贷款 230 230 2012-7 全年经营性收入 28 258 2012-7 全年家庭必备开支 20 238 2012-9 房屋抵押贷款 70 308 1012-10—2013.10 全年贷款利息 5 303 2012-9 民间个人借款 100 403 2012.10 农行信用 60 463 2012-10 购买奔驰 22.8 440.2 2012-11—2013-10 奔驰月供 18 422.2 2012.11 中国银行信用 70 492.2 2012-11 购买基金 1 491.2 现金流量预测表 时间 项目 流入（+） 流出（-） 结 余 2012-11 购车手续费 0.6 490.6 2012-12 优化房产 32 522.6 2013-（2-4） 购买股票 20 502.6 2013-（3-5） 购买基金 20 482.6 2013-（4-6） 出售债券 50 532.6 2013-6 还个人借款 50 482.6 2013-6 购买豪宅 90 392.6 2013-6 购费用 20 372.6 现金流量预测表 八、配置后的资产表（已有+实施方案） 编号 分类 购买 日期 项 目 首付 面积 贷款 总额 贷款年限 月供/元 租金/元 原值 现值 可多贷 1 公寓 2006年5月 云翔远景 16 109 14 20 0.22 42 90 70万 2 商铺 2012年3月 金恒德 100 145 90 10 1.5 0.8 190 190 3 车 2012.10 奔驰 22.8 53.2 3 1.5 76 76 4　 豪宅 2013年6月 时代XX 90 200 210 10 1.36 300 合计 　 367.2 656 固定资产类： 流动资产类（股权、基金、债券、REITS、收藏） 时间 名称（证劵代码） 数量(股数) 购买金额 负债 现在价值 股票 20 20 基金 21 21 保险 6 6 小计 47 现金、信用类 名称 额度 已用 结余金额（现金价值） 现金 32 22.8 9.2 信用卡额 253 131 【豪宅首付90万+基金21万+股票20万】 122 信用贷款 230 230 个人借贷 100 100 房子加贷 70 7