给付类保全宣导流程解析.pptVIP

什么是保全 保全概念：保险公司围绕契约变更、年金或满期金给付等项目而开展的售后服务工作，通俗的说法就是保险公司为使客户的保单有效，在客户的要求下，对保单进行变更，进而为客户服务。 保全业务的申请资格人 1、受益人变更的申请资格人为被保险人或征得被保险人同意的投保人； 2、受益人资料变更的申请资格人为被保险人； 3、生存金、满期金给付的申请资格人为生存受益人； 4、其他保全项目的申请资格人均为投保人 保全服务范围 投保人变更、受益人变更、地址变更、缴费账户信息变更、年龄变更、红利领取方式变更、减额交清、合同解除、附加险增加或解除、保险单补发、合同效力恢复、生存给付等。 保全业务分类 一、退保类保全 二、变更类保全 三、保单质押贷款保全 四、给付类保全 业务流程概述 一、客户到公司柜面办理件（亲办） 给付类保全业务客户亲办要点 给付类保全业务委托代办要点 新资本协议实施规划协调办公室 新资本协议实施规划协调办公室 新资本协议实施规划协调办公室 * * 专题时间  嵊州银保 2014年1月 为进一步加强风险型业务的管控力度,规范保全业务操作流程，有效防范保全给付类业务风险，浙江省分公司对办理给付类保全业务操作要求做了进一步规范。 以下内容及要求自 2014年 12 月 1 日开始执行。 一、客