2014客户关系管理系统应用实践.pptVIP

月日均：近期资产多的客户，积极维系客户关系，转化为长期稳定户； 长期稳定大客户：综合贡献度最高，最应该维持客户关系； 第三方存管客户：营销存款。 网点主管：本机构可指派客户、本机构直管客户； 客户经理：本人管户的客户范围 TIPS:网点主管轻易找到尚未指派的大客户； 货币基金、第三方存管的客户清单 营销股票型基金的目标客户 为各级主管和管户有人员提供支行及网点存款大额变动客户清单。 为监控、分析、吸收客户他行存款变动提供有力抓手。 网点主管：本机构可指派客户、本机构直管客户； 客户经理：本人管户的客户范围 1、大客户排名不保留历史数据，大额收支变动可以保留客户90天内的资金走向，因此，能更加多地去寻找潜在的客户信息。 需要发行一款理财产品 对接理财产品持续营销，小菜一碟； 客户资金持续存留我行； 已到期的产品可查询前90天的数据。未到期产品可查询未来90天的数据。 产品类型包括：本利丰、汇利丰、安心得利、安心快线、进取增利、境外宝、信托理财、其他 产品类型包括：本利丰、汇利丰、安心得利、安心快线、进取增利、境外宝、信托理财、其他。 可指派客户：包含了理财产品5万。90天内 基金亏损很多，换仓吧！！ 基金盈利很多，也可以调仓了！！ 从各行的CFE系统上线日,计算基金盈亏。 维持存量的客户，流失客户 存款收支提醒是过程监控，资金流向，金融资产是事后结果反映，钱出去，没回来。 存款收支提醒，让我们发现目标客户以及了解客户的资金动向 更加关注：金融资产变动提醒，告诉我们需要及时更近维护的客户 协管客户：主管可以自己去找客户。 首席客户经理：必须让客户经理发起，输入主管身份证号。 最大的不同：发起者不一样。 客户交易行为案例：给杨立洁要。 具体说一下，该客户是钻石卡客户，私人银行客户，男性，年龄30岁以下。 分析方法：1、该客户有网购的行为---能接受新鲜事物，有可能是年轻人2、天河城购物消费一次2万——有一定的购买能力，消费能力强；3、一个月消费3万多元—消费能力很强。4、约定还款——证明该客户比较关注自己的信用，同理，我们可理解他比较关注自己的账户——可以推 网银、短信通（这边你可结合客户持有产品--CFE中有）来营销产品5、携程网——喜欢旅游 由于费用不高，我们猜测是定房间，因此，喜欢开车去旅游——在确认客户年轻人，经理充沛；5、油钱。私家车。 挖掘客户的钱包份额。行外资产，房子现在最值钱。 20世纪70年代，著名心理分析学家哈里*巴瑞克（Harry Bahrick）进行了一项研究……50年后，人们大约记得18%的名字，但是能辨别73%的面孔。 联想记忆：为方便对某类客户进行分类、记忆客户特征。我们可为客户添加特征标签或对特殊客户添加属性标签。标签新增成功后可以在客户清单以及客户信息摘要中看到。 我们的大脑只在乎意义，不在乎细节。如：记忆总经理比记忆张三更容易。名字对于大脑来说只是主管添加的一个标签，并不具备意义。 数据库营销… … 个人客户经理也可以自己定义客户细分群。 拓展客户的管户数量，原来客户维护工作也可以这么简单。 大额支出提醒：分清楚是购买产品还是资金流失； 销卡销折、金融资产下降：客户流失风险； 基金亏损提醒、基金盈利提醒、基金定投暂停提醒、基金信息提醒（基金封转开、基金分红）：客户财富管家； 产品到期提醒：客户持续营销，资金行内循环； 已达标未发卡：及时营销贵宾卡； 已发卡未达标：潜在的提升客户； 工作日志提醒：私人小秘书； 审批提醒：短信审批提醒（网点主管）、签约调整提醒（2个网点主管、2个客户经理）、签约审批提醒（VIP审批员）、异议处理提醒（VIP审批员）所有类型的提醒短信均需要用户自行设置。 商机管理是 比起商机管理表：1、按照客户索引并筛选；2、有提醒功能，重要商机阶段的提示。 知己知彼，百战不殆。 以贵宾卡发卡作为邀约，争取与客户面谈机会，建立一对一管户关系。 产品交叉销售率：以贵宾卡营销为载体，积极营销贷记卡、电子银行。（各行产品交叉销售率？） 以上基金筛选对理财经理、客户经理要求较高，客户也没有耐心。有没有简单的方法呢? 1、发送单独客户，可以选择“客户清单”，支持按姓名、拼音、客户号查询客户。 2、自定义短信、模板短信（需要几个模板的截图） 购买XX基金、理财产品，告知客户升级到钻石卡客户所需要的月数； 营销贵宾卡：下个月升级钻石卡客户拟增加金融资产的数额； 找一个财富报告的式样。 资讯篇 Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 1.如何了解我行在售产品信息？ 2.