中央银行学央行监管005.pptVIP

（三）资本市场的监管体制 1、集中型监管体制 2、自律型监管体制 3、中间型监管体制 （七）对衍生金融市场的监管 略 资产质量评级 主要根据以下六个因素： 1、风险资产的数量 2、逾期贷款的数量与发展趋势 3、呆账准备金的充足状况 4、负责管理资产的人员素质 5、贷款的集中程度 6、值得注意贷款近期出现问题的可能性 经营管理水平评级 评价内容： 1、银行业务政策 2、业务计划 3、管理者的经历与经验 4、职员培训情况 5、雇员是否充足 收益评级 基本比率 资产收益率：净盈利/平均资产，即净盈利情况。 其他因素 该行过去几年收益率的走势 未来几年受益率变化的趋势 收益的构成是否有变化等。 流动性评级 评估内容 1、该行存款的变动情况 2、银行对借入资金的依赖程度 3、可随时变现的流动资产数量 4、银行对自身资产负债的管理、控制能力 5、该行从外部借入资金的频率 6、该行在遇到流动性问题时迅速筹集资金的能力 综合评级 将上述五个方面的评级得分相加除以5即为综合评级。 具体做法是把银行分为1—5级五个级别。 （二）金融市场监管的一般原则 一般应遵循五项原则 1、全面性原则 2、依法监管原则 3、效率性原则 4、公开、公平、公正原则 5、自我管理与国家监督相接合原则 二、货币市场的监管 （一）货币市场概述 １、货币市场是短期资金交易的市场，一般指期限在一年内的资金供求借贷活动，以一年以内的