学内控c制度,创合规文化.docVIP

“学内控制度、创合规文化”从你我做起 1995年巴林银行因其新加坡分行的交易员里森违规操作而灰飞烟灭；2002年爱尔兰联合银行因违规交易操作在远期外汇交易业务中损失7.5亿美元，2005年2月中国建设银行吉林分行违规经营3.2亿元，2007年中国农业银行河北省邯郸分行5100万库款被盗······从过去到现在，从国外到国内，类似金融机构事件举不胜举，损失金额越来越大，这引起银行家和专家学者们的强烈关注,他们不断寻找和分析事件产生的原因，最终他们发现这些金融事件的发生都有着内在的共性――内部控制制度不完善及其经营操作不合规。此后，有效的内部控制制度和合理规范的经营操作成为各家银行管理的重要组成部分，也成为各家银行机构安全、良好运营的基础。 作为中国农业银行的一名基层员工，我有幸参加和学习了农行的内部控制制度和合规行为准则，因此对内部控制和合规经营操作的重要性和必要性有了较为基本的认识：首先，内部控制是商业银行为实现经营目标，通过制定和实施一系列制度和方法，对风险进行事前防范，事中控制和事后监督纠正的动态过程和机制。合规就是要遵守法律法规及监管规定和遵守企业伦理、内部规章以及社会规范、诚信和道德行为准则等。农业银行经营风险的防范必须依靠严密科学的内部控制和有效的合规行为准则。一切经营风险的发生都可以在内部控制的不完善上找到原因，因此抓住了内部控制就抓住了防范风险的源头。其次，有效