对我国反洗j钱机制的几点看法.docVIP

对我国反洗钱机制的几点看法 我国自1997年修订刑法典正式确立反洗钱制度以来，在反洗钱机制方面取得了很大的成绩，但是同时也存在一些不足和有待完善之处。下面，就我国反洗钱机制取得的成绩、存在的问题以及发展建议三个方面谈谈自己的看法。 　　一、我国现有反洗钱机制所取得的成绩 　　(一)反洗钱法制建设取得了可喜的成就 　　1997年修订的《刑法》第191条规定了洗钱罪的罪状和法定刑，结束了我国洗钱方面无明确规定的局面。2006年10月31日，十届全国人大常委会第二十四次会议10月31日表决通过了《中华人民共和国反洗钱法》。紧接着，2006年11月15日，中国人民银行又以部门规章的方式颁布了《金融机构反洗钱规定》和《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》。 　　(二)建立起反洗钱组织机构与协调机制 根据《反洗钱法》的规定，中国人民银行是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理，并由中国人民银行行长为反洗钱工作部际联席会议的召集人。2005年3月，公安部和中国人民银行联合建立了公安部经济犯罪侦查部门与中国人民银行反洗钱部门之间的反洗钱合作机制。2005年12月，公安部与中国人民银行建立了打击洗钱犯罪协调会商机制，并向中国人民银行派驻联络员，成立了联络员办公室。 　　(三)建立了比较完善的反洗钱监管机制 　　根据中国人民银行颁布的《金融机构反洗钱规定》，现阶