第十章外资金融机构管理法幻灯片.pptVIP

第五编 涉外金融法 第一节 外资银行管理法 一、外资银行的定义 法律依据： 《商业银行法》、《外资银行管理条例》及其实施细则，《外资银行并表监督管理办法》等 外资银行，是指依照中国有关法律、法规，经批准在中境内设立的下列机构： 　　（一）一家外国银行单独出资或者一家外国银行与其他外国金融机构共同出资设立的外商独资银行；　　 （二）外国金融机构与中国的公司、企业共同出资设立的中外合资银行；　　 厦门国际银行成立于1985年，是中国首家中外合资银行。目前境内股东为中国工商银行、福建投资企业集团公司和厦门建发集团有限公司，境外股东包括闽信集团有限公司、亚洲开发银行、日本新生银行和美国赛诺金融集团有限公司。 （三）外国银行分行 2008年2月26日，俄罗斯外贸银行（VTB）上海分行举行开业典礼，成为第一家在中国取得金融许可证，开设分行的俄罗斯金融机构。　　 （四）外国银行代表处 西意志州银行北京代表处 6465 1937 亮马桥路 西班牙对外银行北京代表处 6512 3838 建内大街 其中，外国金融机构，是指在中华人民共和国境外注册并经所在国家或者地区金融监管当局批准或者许可的金融机构。 　 外国银行，是指在中华人民共和国境外注册并经所在国家或者地区金融监管当局批准或者许可的商业银行。 二、设立条件 （一）审批 设立外资银行及其分支机构，应当经银行业监督管理机构审查批准。 （二）注册资本与营运资金 外商独资银行、中外合资银行的注册资本最低限额为10亿元人民币或者等值的自由兑换货币。注册资本应当是实缴资本。 外商独资银行、中外合资银行在中华人民共和国境内设立的分行，应当由其总行无偿拨给不少于1亿元人民币或者等值的自由兑换货币的营运资金。 外商独资银行、中外合资银行拨给各分支机构营运资金的总和，不得超过总行资本金总额的60%。 外国银行分行应当由其总行无偿拨给不少于2亿元人民币或者等值的自由兑换货币的营运资金。　　国务院银行业监督管理机构根据外资银行营业性机构的业务范围和审慎监管的需要，可以提高注册资本或者营运资金的最低限额，并规定其中的人民币份额。  （三）股东资格 1、共性条件 拟设外商独资银行、中外合资银行的股东或者拟设分行、代表处的外国银行应当具备下列条件：　　（1）具有持续盈利能力，信誉良好，无重大违法违规记录；　　（2）拟设外商独资银行的股东、中外合资银行的外方股东或者拟设分行、代表处的外国银行具有从事国际金融活动的经验；　　 （3）具有有效的反洗钱制度；　　 （4）拟设外商独资银行的股东、中外合资银行的外方股东或者拟设分行、代表处的外国银行受到所在国家或者地区金融监管当局的有效监管，并且其申请经所在国家或者地区金融监管当局同意；　　 （5）国务院银行业监督管理机构规定的其他审慎性条件。 母国的监管制度要求： 　拟设外商独资银行的股东、中外合资银行的外方股东或者拟设分行、代表处的外国银行所在国家或者地区应当具有完善的金融监督管理制度，并且其金融监管当局已经与国务院银行业监督管理机构建立良好的监督管理合作机制。 2、个性条件 （1）拟设外商独资银行的股东应当为金融机构，除应当具备前述的共性条件外，其中唯一或者控股股东还应当具备下列条件： 　　A、为商业银行；　　B、在中境内已经设立代表处2年以上；　　C、提出设立申请前1年年末总资产不少于100亿美元；　　D、资本充足率符合所在国家或者地区金融监管当局以及国务院银行业监督管理机构的规定。 （2）拟设中外合资银行的股东除应当具备前述规定的共性条件外，其中外方股东及中方唯一或者主要股东应当为金融机构，且外方唯一或者主要股东还应当具备下列条件： 　　A、为商业银行；　　B、在中华人民共和国境内已经设立代表处；　　C、提出设立申请前1年年末总资产不少于100亿美元；　　D、资本充足率符合所在国家或者地区金融监管当局以及国务院银行业监督管理机构的规定。 （3）拟设分行的外国银行除应当具备前述规定的共性条件外，还应当具备下列条件： 　　A、提出设立申请前1年年末总资产不少于200亿美元；　　B、资本充足率符合所在国家或者地区金融监管当局以及国务院银行业监督管理机构的规定；　　C、初次设立分行的，在中华人民共和国境内已经设立代表处2年以上。 三、业务范围与经营人民币业务条件 （一）营业范围 外商独资银行、中外合资银行按照国务院银行业监督管理机构批准的业务范围，可以经营下列部分或者全部外汇业务和人民币业务：　　　　 （1）吸收公众存款；　　（2）发放短期、中期和长期贷款；　　（3）办理票据承兑与贴现；　　（4）买卖政府债券、金融债券，买卖股票以外的其