反洗钱风险管理幻灯片.pptVIP

反洗钱风险管理培训 合规与法律部 孟冀副总经理 主要内容 一、洗钱基本知识 （一）洗钱的定义 原始的含义：把弄脏的钱洗干净，即把脏污的硬币清洗干净。 现在的含义:是对原始含义的假借，是指隐瞒或掩饰犯罪收益的真实来源和性质，使其在形式上合法化的行为。通俗地讲就是将犯罪所得的“不干净”的非法收入变成“干净”的钱。 （二）洗钱的起源 “洗钱”一词最早出现在20世纪20年代的美国芝加哥以鲁西诺为首的犯罪集团。 （三）洗钱的表现形式 （四）洗钱的过程 （五）常见的洗钱手法 1.通过银行等金融机构进行洗钱； 2.利用各种金融业务洗钱； 3.通过投资办产业的形式洗钱； 4.通过市场的商品交易活动进行洗钱； 5.其他洗钱方式： ▲ 通过“地下钱庄”进行洗钱 ▲ 通过走私 ▲ 现金偷运出境 ▲ 现金邮寄出境 …… （六）洗钱的危害 对政治的危害——影响一国政府的声誉，威胁社会稳定和安全。 对经济的危害——扭曲资源的配置和利用，扰乱经济秩序，威胁一国经济和金融安全。 对社会的危害——滋生腐败，损害社会公平。 二、反洗钱基本知识 （一）反洗钱的定义 是指为预防、监控和打击毒品犯罪、黑社会性质的组织