时代光华 a判断客户财务目标 课后习题答案.docVIP

时代光华 判断客户财务目标 答案 1. 以下属于客户长期财务目标的是： × A 进行储蓄 B 子女教育筹集经费 C 实现投资收益最大化 D 购买自由住宅 正确答案： C 2. 以下不属于满足对生活期望的目标是： × A 有退休保障 B 足够的储蓄 C 拥有自己的房产和汽车 D 有一份高薪的工作 正确答案： A 3. 针对财务目标内容的具体说法，表述错误的是： × A 通过增加收入和控制支出实现客户财富最大化 B 通过一定的理财规划技术控制个人日常开支 C 个人理财师应站在“终生”的视角进行理性的规划 D 实现个人财务安全是个人理财师的终极目标 正确答案： D 4. 以下不属于个人理财师对客户财务目标分类的影响因素是： × A 理财规划的服务周期 B 客户的经济地位 C 客户的年龄 D 客户所处的生命周期阶段 正确答案： B 5. 下列不属于个人理财规划师在帮助客户制定理财规划目标前，需要收集和了解客户的信息是： × A 了解客户的价值观 B 分析客户的风险偏好 C 分析客户的家庭情况 D 了解客户拟进行财物规划的周期 正确答案： C 6. 为了确保客户提出的财务目标切实可行，在制定客户财务目标时，理财人员应注意的事项不包括： √ A 并不是所有客户提出的目标都可以实现 B 必须根据客户提出的要求，结合客户现有的财务状况，才能制定出恰当的财务目标体系 C 必须从客户的角度出发，提供专业全面的财务建议 D 对于客户没有意识到的财务需要，个人理财师可以选择保持沉默 正确答案： D 7. 以下不属于客户期望实现的目标是： √ A 租用自用住宅消费 B 换购别墅的花费 C 旅行的花费 D 投资开店的资金 正确答案： A 8. 理财规划师进行理财规划的的第二步是： × A 收集信息资料和确定客户财务目标 B 资产管理目标分析 C 风险分析 D 建立和界定客户关系 正确答案： A 9. 以下不属于制定财务目标的原则是： √ A 将预留紧急备用金作为必须实现的财务目标来完成 B 改善客户总体财务状况比仅仅为客户创造投资收益更重要 C 短中长目标要同时兼顾，不可厚此薄彼 D 客户都有一个以上的目标，理财师要尽量将这些目标一次性完成 正确答案： D 10. 下列不属于一个合理的目标所应该具备的特征是： × A 灵活性 B 可实现性 C 独立性 D 主次分明 正确答案： C 判断题 11. 个人收入的用途通常是消费和储蓄。此种说法： √ 正确 错误 正确答案： 正确 12. 中期目标是指制定后在必要时可以进行调整，并希望在一定时期内（一般是五年之内）实现的愿望。此种说法： × 正确 错误 正确答案： 错误 13. 筹集购房经费对于大多数年轻人来说，都应该是短期目标。此种说法： √ 正确 错误 正确答案： 错误 14. 如何提高客户的投资收益率是个人理财规划师的核心任务。此种说法： √ 正确 错误 正确答案： 错误 15. 对于必须实现的目标和期望实现的目标，具体包含的内容由理财师代替客户来决定。此种说法： √ 正确 错误 正确答案： 错误 　　小故事3、老人与黑人小孩子 　　一天，几个白人小孩在公园里玩。这时，一位卖氢气球的老人推着货车进了公园。白人小孩一窝蜂地跑了上去，每人买了一个气球，兴高采烈地追逐着放飞的气球跑开了。白人小孩的身影消失后，一个黑人小孩怯生生地走到老人的货车旁，用略带恳求的语气问道：“您能卖给我一个气球吗?” 　　“当然可以，”老人慈祥地打量了他一下，温和地说，“你想要什么颜色的?” 　　他鼓起勇气说：“我要一个黑色的。” 　　脸上写满沧桑的老人惊诧地看了看这个黑人小孩，随即递给他一个黑色的气球。 　　他开心地接过气球，小手一松，气球在微风中冉冉升起。 　　老人一边看着上升的气球，一边用手轻轻地拍了拍他的后脑勺，说：“记住，气球能不能升起，不是因为它的颜色，而是因为气球内充满了氢气。” 　　大道理：成就与出身无关，与信心有关。这个世界是用自信心创造出来的。有自信，积极的面对自己所拥有的一切，这种积极和自信会帮助人登上成功的山顶。 　　小故事4、囚禁的章鱼 　　一只章鱼的体重可以达70磅。但是，如此庞大的家伙，身体却非常柔软，柔软到几乎可以将自己塞进任何想去的地方。 　　章鱼没有脊椎，这使它可以穿过一个银币大小的洞。它们最喜欢做的事情，就是将自己的身体塞进海螺壳里躲起来，等到鱼虾走近，就咬断它们的头部，注入毒液，使其麻痹而死，然后美餐一顿。对于海洋中的其他生物来说，它可以被称得上是最可怕的动物之一。 　　但是，人类却有办法制服它。渔民掌握了章鱼的天性，他们将小瓶子用绳子串在一起沉入海底。章鱼一看见