附1：积极抵制非法集资提高风险防范能力方案.ppt

法律责任——虚假广告罪   根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第八条的规定， 广告经营者、广告发布者违反国家规定，利用广告为非法集资活动相关的商品或者服务作虚假宣传，具有下列情形之一的，依照刑法第二百二十二条的规定，以虚假广告罪定罪处罚： 违法所得数额在10万元以上的； 造成严重危害后果或者恶劣社会影响的； 二年内利用广告作虚假宣传，受过行政处罚二次以上的； 其他情节严重的情形。 认定依据及追究刑事责任的情形 * 长城保险伴您人生长程 */19 */70 */70 积极抵制非法集资  提高风险防范能力 目 录 非法集资案例 一 非法集资的常见手段 三 法律责任 四 非法集资概述 二 典型案例——吴英非法集资案   吴英，曾是浙江本色控股集团有限公司法定代表人。2006年4月成立浙江本色控股集团有限公司前，吴英就以每万元每日35元、40元、50元不等的高息或每季度分红30%、60%、80%的高投资回报为诱饵，从俞某等人处集资达1400余万元。此后，为延续资金链，在已负债上千万元的情况下，吴英于2005年下半年开始，继续以高息和高额回报为诱饵，大量非法集资，并用非法集资款先后虚假注册多家公司。为掩盖已巨额负债的事实，又隐瞒真相，采用给付高息或高额投资回报，用非法集资款购置房产、投资、捐款等方法，进行虚假宣传，给社会公众造成其经济实力雄厚的假象，骗取社会资金。从2005年5月至2007年2月，吴英以高额利息为诱饵，以投资、借款、资金周转等为名，先后从林某等11人处非法集资人民币77339.5万元，用于偿还本金、支付高额利息、购买房产、汽车及个人挥霍等，实际集资诈骗38426.5万元。 最终，人民法院以集资诈骗罪判决吴英死刑，缓期二年执行 案情介绍 典型案例——唐利梅非法集资案   唐利梅系保险代理人。2002年至2010年8月间，唐利梅以6-15%的高息为诱饵，私刻某保险公司“业务专用章”和“收据专用章”，加盖在自购的收款收据上作为存单，以此方式非法吸收当地村民81笔存款共计47万余元。另外，唐利梅还利用保险公司客户委托其交纳保费的情况，私自将客户保费挪作他用，涉案金额为98640元，涉及保单30份。 最终，人民法院以非法吸收公众存款罪、挪用资金罪判决唐利梅有期徒刑四年，并处罚金10万元。 案情介绍 典型案例——中晋系涉嫌非法集资案   自2012年7月起，以徐勤为实际控制人的“中晋系”公司先后在上海市及外省市投资注册50余家子公司，并控制100余家有限合伙企业，租赁高档商务楼和雇佣大量业务员，通过网上宣传，线下推广等方式，利用虚假业务、关联交易、虚增业绩等手段骗取投资人信任，并以“中晋合伙人计划”的名义，变相承诺高额年化收益，向不特定公众大肆非法吸收资金。 “中晋系”公司发行的产品多以合伙制股权基金模式向投资者募集，5万元起投，封闭期从零天到1年不等，预期年化投资收益率为从4%—14%不等。截至2016年2月10日，中晋合伙人的投资总额已突破340亿元，涉及总人次超过13万，其中60岁以上投资人就超过2万。 目前，上海警方对中晋系”相关联的公司进行了查处，实际控制人徐勤及其他20余名核心组织成员被抓获。“中晋系”被查，原因是涉嫌非法吸收公众存款和非法集资诈骗犯罪。 案情介绍 目 录 非法集资案例 一 非法集资的常见手段 三 法律责任 四 非法集资概述 二 非法集资概述——定义 非法集资并非一个刑法上的罪名，而是一类行为方式的总称 非法集资是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。 中国人民银行《关于取缔非法金融机构和非法金融业务活动中有关问题的通知》 非法集资概述——特征 未经有关部门依法批准 向社会不特定 对象筹集资金 以合法形式掩盖 非法集资的实质 特征 承诺在一定期限内给出资人还本付息 非法集资概述——社会危害  导致参与者遭受经济损失 严重干扰正常的经济、金融秩序，极易引发社会风险 容易引发社会不稳定，严重影响社会和谐 损害政府声誉和形象 社会危害 目 录 非法集资案例 一 非法集资的常见手段 三 法律责任 四 非法集资概述 二 非法集资的常见手段  承诺高额回报 不发分子为吸引社会公众上当受骗，往往编造“天上掉馅饼”、“一