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大额可疑交易自查报告.doc

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大额可疑交易自查报告 篇一:支付机构2014大额和可疑交易自查自纠报告 法人机构的大额与可疑交易自查自纠报告 按照人行长沙支行反洗钱处的文件要求,我公司根据贵处文件要求,展开了大额与可疑交易自查自纠工作,现将工作报告如下: 一、建立反洗钱内控制度。由反洗钱管理人员与销售中心管理人员对日常工作事务进行监督。对公司员工尤其是公司一线员工进行定期的反洗钱培训与宣传工作,通过上述工作,让员工了解到洗钱犯罪活动的危害和反洗钱工作的必要性。并且对于公司员工提出的反洗钱工作的各项问题,安排了专人进行解答。 二、对客户的资料事前确认。对于购卡客户发生交易前,我公司按照反洗钱内控制度的相关要求对客户进行信息调查。个人或单位购买记名预付卡或一次性购买不记名预付卡 1 万元以上的,必须使用实名并提供有效身份证件。达到转账金额水平的,客户必须实名转账,账号与登记证件名称一致。经过自查,没有发现任何可疑与不明身份人员进行购卡。 三、交易实时监管。按照预付卡管理办法中的规定,每张预付卡的限额最大不得超过5000元,由此也限制了交易最大限额也不得超过5000元。我公司反洗钱岗位员工对每日交易进行人工筛选监控,对于连续多笔5000元的整数消费,进行特别核查,对客户进行询问同时对商户进行确认。经过核查,暂未发现疑似洗钱大额可疑交易。 四、大额可疑交易预警预案。对于确认为疑似洗钱的大额交易,我公司在遵照反洗钱内控制度的要求下,对客户交易卡进行冻结,并 及时联系客户进行交易查询,限制其使用,待确认排除洗钱嫌疑后再进行解冻。在此次自查期间,暂未发现类似交易事项。 五、对于购卡人收卡确认的方式改进。此次自查期间,公司对购卡流程进行重新梳理,为防止非客户本人操作,我公司改进原客户签收程序,要求客户除签字外,需留下本人联系方式。销售人员现场确认后,再由专人进行收卡回访,采取电话确认方式,保证客户本人收卡。 此次自查自纠工作提高了全公司员工的反洗钱风险意识,对参与业务流程的相关岗位提高了风险防范技能,同时改进了工作方法,进一步降低了公司业务开展中的洗钱风险,我公司将一如既往,将反洗钱工作作为公司重点工作事项,提高日常工作中对洗钱犯罪活动的警惕性与识别能力。 XXXXXXXX公司 2014.05 篇二:某支行反洗钱自查报告 某支行反洗钱自查报告 根据9 月 13 日总行下发的(2011)335 号《关于开展反洗钱自查工作的通知》文件精神后,我支行迅速根据文件要求展开全面认真的自查工作,现将自查工作报告如下: 一、反洗钱组织机构及反洗钱内控制度建设情况。 2011 年初,我行成立了以秦艳行长为组长、朴莹营业室主任为副组长、会计柜员周格曼和袁姝君为成员的反洗钱领导小组,完善了反洗钱工作领导机构。领导小组下辖反洗钱日常工作办公室和反洗钱调查联络小组,确保反洗钱工作的顺利开展。自反洗钱小组成立以来,在组长秦艳行长的带领下,全行范围内大力开展反洗钱工作,对反洗钱工作领导小组及其内设办事机构、各具体岗位的职能、职责做明确分工,不定期组织检查,确保反洗钱工作的深入开展。反洗钱日常工作办公室成员名单及成员变动情况,都做到及时上报上级内审合规部。 二、客户身份识别、客户身份持续识别及重新识别情况。 来我行办理开户的客户,我行前台人员都能做到对其客户进行身份识别,如登陆公安局系统进行联网核查。对无法提供有效证件或合理说明的,依据人民银行有关规定停止对其办理业务。在办理对公客户开户时,除了对法人和来行办理业务的授权代理人进行身份核查外,我们还要求企业提供有效的企事业法人营业执照、代码证以及国地税务登记证等资料进行核查。;根据审慎性原则认真的开展了解客户活动,对重要客户的经营范围、经营规模、经营特点及资金流向进行分析,对其账户的现金交易以及账户交易及时进行监控。在客户变更本人或企业信息时,做到了及时更新我行保存的原有效客户信息,并重新识别客户身份及做好资料保管工作。 三、客户身份资料及交易记录保存情况。 根据人民银行及本行有关规定登记、留存客户有效身份证明文件,并及时进行联网核查。能够按规定期限保存客户账户资料,建立存款人信息数据档案,保存银行结算账户存款人的信息资料等,客户尽职调查制度得到落实,暂未发现有证件不符合要求、数据留存资料留存不完整的账户。 四、大额交易和可疑交易数据上报及备份情况。 我行已建立台账制度和异常交易报告制度,制订《大额转账登记簿》, 对大额现金支付业务、大额转账支付业务进行详细登记、分析,防止不法分子利用我行进行洗钱活动。对出入我行的大额现金支付、大额转账支付实行有效的监测,凡支付金额超出审批权限以上的交易,不论是否出现异常,都能够主动上报。对记录大额交易信息笔笔核实,确保大额交易相关审批表及登记簿的记录相吻合。在

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