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理财规划师专业能力预测题（附答案） 人力资源和社会保障部 国家职业资格全国统一鉴定 职业：国家理财规划师 等级：国家职业资格三级 卷册二：专业能力 （1-100题，共100道题，满分为100分） 一、单项选择题（第1-70题，每题1分，共70分。） 1、某客户家庭现有资金5000元，活期存款2万元，定期存款5万元，货币市场基金5000元，其他基金3万元。每月平均支出3000元，则该客户的流动性比率为（ A）。 A26.67 B 25.67C 23.67 D 28.67 解析：流动性比率＝流动性资产／每月支出=30000/3000=10 流动性资产=现金+活期+货币基金=5000+2万+5000=3万元 再加上定期共8万/3000=26.67 2、某客户计划将一部分钱存为7日个人通知存款，则该客户存入的最低金额为（ C ）。 A 1 B 2C 5万元 D 10 解析：人民币通知存款的最低存款金额为5万元（含）Fv=531883.96 求得pmt=4308.75 注意是月初投入资金，不是默认的方式，使用理财计算器时先设置。如果是月末，得到的是4330.30 操作 按键 显示 将所有变量设为默认值 2nd,[+/-],ENTER RST 0.00 将每年的付款次数设为12 2nd,I/Y,12,ENTER P/Y=12.00 将付款方式设置为期初付款 2nd,PMT,2nd,ENTER BGN 退出设置，返回计算器标准模式 2nd,CPT 0.00 使用付款乘子计算总存款次数 8, 2nd,N,N N=96.00 输入年利率 6,I/Y I/Y=6.00 输入终值 531883.96,FV FV=531883.96 计算年金 CPT,PMT PMT=-4308.75 17、某客户为儿子进行教育储蓄时了解到，教育储蓄在非义务教育的各阶段最高存额是（ A ）万元。 A 2 B 3 C 4 D 5 教育储蓄50元起存，每户本金最高限额为2万元。 18、助理理财规划师告诉客户在教育资金的各项来源中，属于无偿资助的是（ C ）。 A 国家教育助学贷款 B 商业助学贷款 C 特殊困难补助 D国家奖学金 19、助理理财规划师建议客户在进行教育规划时应采取稳健投资策略，原因是（ C ）。 A 规划时间较短B 规划资金不确定 C 资金用途特殊 D投资方向不确定 不确定 时间较短？ 20、在教育规划的各项工具中，虽然教育储蓄具有很强的优势，但教育储蓄要求十分严格，只有（ B）及以上学生才能办理教育储蓄 。 A 小学一年级 B小学4年级 C 小学六年级 D 初中1年级 只有在校小学四年级(含)以上的学生才可以参加教育储蓄 21、李先生是某合伙公司的合伙人，李太太作为全职太太一直没有工作，现在二人开始积累子女的教育金，（ D ）能很好的规避李先生家庭的各项风险。 （A）投资基金（B）教育储蓄 （C）政府债券（D）教育信托 22、助理理财规划师建议某客户可以通过适当配置股票与股票型基金的方式积累教育金，这说明该客户家庭（C） （A）所需教育金额度大 （B）教育金积累期限紧迫 （C）教育金积累期较长 （D）风险承受能力很大 C和D选哪个？选d? 23、“无有不测风云，人有旦夕祸福”表示风险具有不确定性，但不包括（D ）。 （A）风险是否发生是不确定的 （B）风险发生的时间是不确定的 （C）风险发生的地点是不确定的 （D）风险是否存在是不确定的 24、2008年，大多数投资者购买股票出现亏损。这种风险属于（ C ）。 （A）纯粹风险 （B）财产风险 （C）投机风险 （D）自然风险 投机风险指产生收益和损失的不确定状态，纯粹风险只会产生损失 25、保险发展至今已经形成一套完整的体系，不属于保险特性的是（ B ）。 （A）经济性 （B）有偿性 （C）互助性 D）契约型 P167保险的特性：经济性 互助性 契约性 科学性 26、王小姐对保险的分类不是很