网络洗钱典型警惕网络洗钱陷阱解决方案.ppt

网络洗钱典型案例警惕网络洗钱陷阱 * 2012年11月6日 案例一、利用网上购物洗钱 ?2008年9月，24岁的闻某发现一家公司建立的购物网站，只要输入账号、密码、姓名等信用卡客户的正确个人信息，就可以从交易支付平台上骗得现金。闻某随后便苦心在网络上寻找出售信用卡客户信息的卖家。经过“努力”，他终于通过QQ找到了一个卖家。从卖家手中，以300元一个的价格，购买了100多张国外信用卡的信息资料。随后，他将2张信用卡的信息资料同样以300元一张的价格在网上卖给了别人。 ??信息到手后，闻某在这个购物网站上注册了两个卖家，并在网上发布了虚构的出售产品的广告信息。之后，他又自己注册了113个买家。他利用购买的国外信用卡信息，用自己的113个买家，向自己注册的2个卖家购买货物。并将钱打给了交易支付平台。 * ?然后，闻某利用卖家的权限发出虚假的发货信息，再用买家身份发出“交易完成”的到货说明。最后再向支付平台发出收款信息。这样一来，信用卡中的钱，就会通过支付平台打到他的招商银行卡中。 ?国外卡刷的都是美元，闻某收到钱款后通过拨打招商银行客服电话，通过语音提示将卡内的美元按照当天汇率换成人民币，并在上海和河南通过ATM机提取现金。 2009年1月20日，农业银行通知网站所在公司有113张信用卡有欺诈行为，经查对订单，113个买家都是在2个卖家处购买的商品，而卖家和买家的IP地址完全相同。