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柜面人员考试题纲 合规文化建设 1、银行作为金融企业，其自身的企业文化应当是具有行业特色与鲜明个性的、在实践中形成并为全体员工自觉遵循的(ABCD)、行为准则和品牌形象的总和。 A、共同意识 B、价值观念 C、 经营理念 D、制度规范 2、合规文化的内涵，包括诚实、守信、正直等职业道德与行为操守，以及银行对社会负责、（ABD）等价值观念和取向。 A、 银行对员工负责 B、员工对银行负责 C、员工对社会负责 D、员工对其他员工负责 3、良好的合规文化只有在健康的（A）基础上才能够实现。 A、企业文化 B、风险文化 C、制度文化 D、行为文化 4、银行机构必须从整个企业文化建设的高度强化合规文化培育，包括（ABCD） A、诚信与正直的价值观念 B、高标准的职业操守和行为规范 C、树立对不合规现象进行有效抵制 D、主动举报的合规态度 5、银行合规文化建设的必要性包括（ABCD） A、 落实科学发展观的重要保障 B、确保银行业稳健运行的内在要求 C、有利于银行实现与外部监管的有效互动 D、有利于银行业提高制度执行力 6、合规建设是(BCD)的内在需要。 A、提高经营利润 B、银行贯彻科学发展观 C、实现自身稳健运行 D、遏制违法案件发生 7、由于放弃了银行业所应有的谨慎、稳健和诚信，结果导致内部控制失效，（C）高发。 A、信用风险 B、市场风险 C、操作风险 D、法律风险 8、合规文化强调被监管方应以（ABC）、合作的态度面对监管部门，从而促进银行内部合规与外部监管实现有效互动。 A、开放 B、诚实 C、积极 D、共赢 9、“外部监管”不仅仅指银行业监管部门，还包括（ABCD） A、财政 B、中央银行 C、审计 D、其他监督部门 10、中小金融机构并不缺少制度，真正缺少的是（C） A、对制度的探究 B、对制度的理解 C、对制度的执行 D、监督制约 11、建设良好的合规文化，有利于银行实现（D），切实提高制度的执行力。 A、由被动执行到主动执行的转变 B、由自觉执行到流程执行的转变 C、由强制执行到自觉执行的转变 D、由被动管制到自觉管制的转变 12、合规风险管理活动可以（ACD） A、避免业务活动受到限制 B、直接为银行增加利润 C、增加赢利空间和机会 D、为银行创造价值 13、银行良好道德风气的形成，关键在于董事会（理事会）和高级管理层有效履行（A）。 A、诚信责任 B、率先垂范 C、以身作则 D、合规文化 14、只有(B)地强调诚信与正直的行为准则，并由银行高层作出表率时，合规才最为有效。 A、自下而上 B、自上而下 C、垂直化 D、矩阵式 15、银行还可以通过（C），与监管当局实现更为有效的互动。 A、被动合规 B、形式合规 C、主动合规 D、实质合规 16、合规工作(ABCD) A、不仅仅是合规部门或合规管理人员的职责 B、更是银行所有员工的责任 C、与银行每个员工都息息相关 D、涉及到银行的各个流程、各个工作环节 17、银行应（ABCD） A、主动发现、主动暴露合规风险隐患或问题 B、主动改进相应的业务政策、行为手册和操作流程 C、主动避免任何类似违规事件的发生 D、主动纠正已发生的违规事件 18、通过（ABD）的有效互动，共同实现合规管理目标。 A、银行与外部监管者之间 B、银行内部上下级之间C、银行内部同级之间 D、管理层与员工之间 19、银行内部的有效互动可以通过(CD)来实现。 A、合规制度的建立 B、合规文化的建立 C、合规意识的培养 D、问责制的有效落实 20、为了实现与监管机构的有效互动,银行必