第二章汇率绪论.ppt

第一节 外汇和汇率 国际货币基金组织对外汇定义“外汇是货币行政当局（中央银行、货币管理机构、外汇平准基金组织和财政部）以银行存款、财政部库券、长短期政府证券等形式所保有的在国际收支逆差时可以使用的债权。” 根据这一定义，外汇具体包括：（1）可以自由兑换的外国货币，包括纸币、铸币等；（2）长、短期外币有价证券，即政府公债、国库券、公司债券、金融债券、股票、息票等；（3）外币支付凭证，即银行存款凭证、商业汇票、银行汇票、银行支票、银行支付委托书、邮政储蓄凭证等。 狭义外汇概念以外国货币表示的，为各国普遍接受的、可用于国际结算的支付手段。 特点： （1）必须以外国货币表示的资产 （2）必须是在国外能够得到补偿的债权 （3）必须是可以自由兑换为其他支付手段的外币资产 外汇的种类 1、根据是否可以自由兑换，外汇可分成自由兑换外汇、有限自由兑换外汇和不可兑换外汇； 2、根据外汇来源和用途，外汇可分为贸易外汇和非贸易外汇； 3、根据外汇管理的对象，外汇可分为居民外汇和非居民外汇； 4、按外汇交割日期划分，分为即期外汇和远期外汇。 外汇交易货币的国际标准代码 国家或地区名称 货币名称 三字符代码 中国人民币元CNY 美国美元USD 欧元区欧元EUR 日本日元JPY 英国英镑GBP 瑞士瑞士法郎CHF 澳大利亚澳大利亚元 AUD 新西兰新西兰元NZD 新