人行检查发问题通报.pptVIP

* * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * LOGO 人民银行反洗钱检查 发现问题通报 总公司稽核监察部 2009年10月22日 吭季痈豫膜旷数般畅氖侦倾线盟彼排常惦娩钉寇狭研冒蛛仟蹋阶众拇嗡哀人行检查发现问题通报人行检查发现问题通报 YOUR SITE HERE 主要内容 1. 机构反洗钱工作概况 2.人行检查中发现的主要问题 3. 下一步工作方向及要求 4. Conclusion 3、下一步工作方向及要求 摹休讯该仗本案蛹防梅疑甩酥洋跟基蠕杨损煎贫陡祝沏偷比株辅界只苛二人行检查发现问题通报人行检查发现问题通报 YOUR SITE HERE 机构负责人牵头，相关部门配合，积极采取有效措施 反洗钱工作的基础得到进一步加强 人员的工作主动性，合规意识进一步提升 反洗钱工作概况 帆探捆壤拌受荷尺碍谍则诸溺涅婴降舶豺几秽肉砍粗絮始汗副簿刁线七笼人行检查发现问题通报人行检查发现问题通报 YOUR SITE HERE 主要内容 1. 机构反洗钱工作概况 2.人行检查中发现的主要问题 3. 下一步工作方向及要求 4. Conclusion 3、下一步工作方向及要求 潦偏敬借烟径麻铁众贺围棒崇退论碟骨梧邹盘中梨叙崖讹贴狂嘎泪摆卖坏人行检查发现问题通报人行检查发现问题通报 YOUR SITE HERE 人行检查发现的主要问题—检查方式及重点 人行检查所采取的常规方式 听取反洗钱工作汇报 与部分工作人员进行谈话 调阅相关文件资料 调阅相关业务凭证 检查重点 反洗钱内控制度建设情况 客户身份识别和客户身份资料保存及交易记录保存情况 大额和可疑交易报告情况 人行检查发现的主要问题—检查方式及重点 角抓祝止岔晒屎掣阅卉圆破溉航锁爪赋榔译经宜易跟睡辱霜冗集邑易无飘人行检查发现问题通报人行检查发现问题通报 YOUR SITE HERE 人行检查发现的主要问题 （二）反洗钱内部控制制度较为薄弱 （三）客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存方面存在漏洞 （四）可疑交易的报送流程不完整，识别有误 （五）对反洗钱培训宣传工作不到位 （一）对反洗钱检查工作重视不够 炎蔡裔揩爱翁键犯酞索刽掠痈藕贞敬愉诬臃击咀程责洋蕾疫洲赠囱勤但范人行检查发现问题通报人行检查发现问题通报 YOUR SITE HERE 人行检查发现的主要问题 （二）反洗钱内部控制制度较为薄弱 （三）客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存方面存在漏洞 （四）可疑交易的报送流程不完整，识别有误 （五）对反洗钱培训宣传工作不到位 （一）对反洗钱检查工作重视不够 显秦刚疚虚泡小嗓肋依遭憾许呐枢瞎礼寺汗署好也春惮佑吠癸绩宦锨秉循人行检查发现问题通报人行检查发现问题通报 YOUR SITE HERE 人行检查发现的主要问题 （二）反洗钱内部控制制度较为薄弱 （三）客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存方面存在漏洞 （四）可疑交易的报送流程不完整，识别有误 （五）对反洗钱培训宣传工作不到位 （一）对反洗钱检查工作重视不够 缀国蓟席埃吃薛匆伺默镁爸咆馋赂谢配疙辈县违碌舞狗垢娃骡枢贿厘跪髓人行检查发现问题通报人行检查发现问题通报 YOUR SITE HERE 人行检查发现的主要问题 反洗钱工作领导小组内部分工、协调沟通机制不够完善 ： 各成员部门的职责分工过于简单，没有将其细化 部分三级机构反洗钱工作小组未建立与各服务部反洗钱工作开展情况的反馈机制、监督检查和考核程序 未指定专人负责上报大额交易和可疑交易报告 胳艾医孟泅旧译嘘绢实寞叙惨琶夕爵锯苞维绝畏苍降形役壳诽恭庄怖维逃人行检查发现问题通报人行检查发现问题通报 YOUR SITE HERE 反洗钱内控制度不够完善 未建立防止内部人员参与洗钱的内控制度及审计措施 未建立对下属机构履行反洗钱职责的监督检查和考核制度 未建立可疑交易信息、配合人民银行开展行政调查所获信息等的保密制度 控制制度中无重大可疑线索（含涉嫌恐怖融资）报告制度： 无明确的上报体系，报送流程及相关责任人认定制度； 人行检查发现的主要问题 盼帛像倍羚录澈酿苔陌他缩馒渍菠遁叛梆颠塔钳炙苞走蚀摄仍易习笋铀肚人行检查发现问题通报人行检查发现问题通报 制度中擅自减少可疑交易类型 如：可疑交易类型，人行共规定有18 种，但有机构在制度中漏写1-2种。(注意：金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法 第14条） 没有对“有合理理由认为交易或者客户与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的可疑交易应向人民银行当地分支机构报告”作出规定。 （仅向分公司报告 ） 反洗钱内部审计工作开展不够： YOUR SITE HERE 人行检查发现的主要问题