银行业法律规与综合能力-章节预测卷四.docVIP

银行业法律法规与综合能力-章节预测卷四 1、子公司净经营成果和净资产中不以任何直接或间接方式归属于母银行的部分为（）。 A、实收资本 B、资本公积 C、盈余公积 D、少数股权 正确答案：D【专家解析】少数股权的定义。 2、银行金融创新的基本原则不包括（）。 A、合法合规原则 B、成本可算原则 C、维护客户利益原则 D、无风险原则 正确答案：D【专家解析】银行金融创新的八大基本原则包括合法合规原则，成本可算原则，维护客户利益原则，公平竞争原则，知识产权保护原则，风险可控原则，信息充分披露原则，四个“认识”原则。 3、（）是防止银行倒闭的最后防线。 A、会计资本 B、监管资本 C、经济资本 D、核心资本 正确答案：C【专家解析】经济资本是防止银行倒闭的最后防线。 4、某公司2006年12月31日的资产负债表中，总资产为1亿元、负债为6000万元，则所有者权益为（）。 A、6000万元 B、1.6亿元 C、4000万元 D、1亿元 正确答案：C【专家解析】银行资产负债表中资产减负债后的余额，即所有者权益。 5、银行开展创新业务时，要严格界定和区分银行资产和客户资产，进行有效的风险隔离管理，对客户的资产进行充分保护，这是银行金融创新中保护客户利益要注意的是（）方面。 A、妥善处理利益冲突 B、充分信息披露 C、客户资产隔离 D、引导理性消费 正确答案：C【专家解析】这是银行金融创新中保护客户利益要注意的是客户资产隔离方面。 6、按照《资本办法》的规定，核心一级资本不包括（）。 A、少数股权 B、盈余公积 C、资本公积 D、次级债务 正确答案：D【专家解析】核心一级资本包括：实收资本或普通股、资本公积可计入部分、盈余公积、一般风险准备、未分配利润、少数股东资本可计入部分。 7、以下对监管资本描述正确的是（）。 A、它是银行资产减去负债的余额 B、它是银行需要保有的最低资本量 C、它是维持金融体系稳定性而规定的银行必须持有的资本量 D、它用于防御银行的非预期损失 正确答案：C【专家解析】会计资本是银行资产减去负债的余额；经济资本是银行需要保有的最低资本量，是用于防御银行的非预期损失。 8、不属于商业银行最主要的三大风险的是（）。 A、信用风险 B、操作风险 C、市场风险 D、战略风险 正确答案：D【专家解析】战略风险不属于商业银行最主要的三大风险。 9、若某银行风险加权资产为10000亿元，则根据《巴塞尔新资本协议》，其核心资本不得（）。 A、低于400亿元 B、低于800亿元 C、高于400亿元 D、高于800亿元 正确答案：A【专家解析】核心资本与风险加权资产之比不得低于4%。 10、银行风险管理流程是（）。 A、风险识别一风险监测一风险计量一风险控制 B、风险识别一风险计量一风险控制一风险监测 C、风险识别一风险计量一风险监测一风险控制 D、风险计量一风险识别一风险监测一风险控制 正确答案：C【专家解析】银行风险管理流程是风险识别一风险计量一风险监测一风险控制。 11、关于巴塞尔委员会的宗旨，下列说法中错误的是（）。 A、加强银行监管的国际合作 B、促进国际银行业的并购重组 C、共同防范和控制金融风险 D、保证国际银行业的安全和发展 正确答案：B【专家解析】巴塞尔委员会的宗旨在于加强银行监管的国际合作、共同防范和控制金融风险、保证国际银行业的安全和发展。 12、以下哪项不属于四个认识”原则（）。 A、认识你的业务 B、认识你的水平 C、认识你的客户 D、认识你的交易对手 正确答案：B【专家解析】四个“认识”原则：认识你的业务、认识你的客户、认识你的交易对手、认识你的风险。 13、银行风险是指银行在经营过程中，由于各种不确定因素的影响，而使其（）蒙受损失的可能性。 A、存款 B、资产和预期收益 C、声誉 D、自有资本金 正确答案：B【专家解析】银行风险的定义。 14、（）是指根据全部贷款余额一定比例计提的，用于弥补尚未识别的可能性损失的准备。 A、重估储备 B、一般准备 C、优先股 D、可转换债券 正确答案：B【专家解析】一般准备的定义。 15、以下应计入银行核心资本的是（） A、实收资本、资本公积、盈余公积、未分配利润、少数股权 B、注册资本、资本公积、盈余公积、未分配利润、少数股权 C、一般准备、重估储备、优先股、次级债 D、重估储备、可转换债券 正确答案：A【专家解析】银行核心资本的五部分。 16、市场约束是资本监管的三大支柱之一，其运作机制主要是依靠（）。 A、监管机构 B、利益相关者 C、高级管理层 D、风险管理部门 正确答案：B【专家解析】其运作机制主要是依靠利益相关者。 17、由于银行的业务性质要求银行要维持存款人、贷款人和整个市场的信心，因此，银行通常将（）看做对其市场价值最大的威胁。 A、市场风险 B、声誉风险 C