2015出单培训.pptVIP

出单运营规范－分公司岗位职责 执行总、分公司各项出单管理政策，监督指导全辖出单管理工作； 组织指导分公司出单队伍建设，负责出单人员日常管理； 组织、协调、实施所辖出单管理类人员及出单员的考核、培训工作； 组织、协调、实施出单人员上岗、定/晋级考试； 监督执行客户信息真实性管理制度； 定期检查所辖机构出单管理工作落实情况，实施出单业务监督和打假； 提出出单系统IT 需求，并配合测试； 完成领导交办的其它工作。 出单运营规范－三级机构岗位职责 落实客户接触点的客户服务标准，监督执行出单及单证各项制度； 落实总、分公司各项客户服务活动方案； 协调处理本机构投诉事件； 规范客户信息录入，提高信息准确性； 组织实施客服条线人员考核、培训； 反馈出单、单证、客户管理系统使用问题和求； 分析本机构经营情况，为业务发展提供指导； 完成领导交办的其它工作。 出单运营规范－综合柜员岗位职责 遵守客户服务礼仪规范； 指导客户填写投保单，向客户讲解投保险种款； 及时、完整、准确录入投保信息； 准确完成刷卡收费及相应打印发票等工作； 规范领用单证，做好单证及承保资料的装订、预归档等工作； 规范使用工号，对客户信息严格保密； 提供客户柜面查询服务； 提出出单系统IT 需求，并配合测试； 完成领导交办的其它工作。 出单标准化规范作业指引 一、初审 依据《初审工作规范》要求， 对客户或销售人员提供投保要件的真实 性、完整性和规范性进行审核，并对是 否符合承保条件做初步判断； 1）初审通过的，进入录入投保单环节； 2）初审不通过的，明确意见，退回至 投保准备阶段。 出单标准化规范作业指引 二、录入投保单 综合柜员将投保要件信息准确、完整的录入核心业务系统，形成电子投保单。 综合柜员不得任意增减或修改投保信息。 因综合柜员操作错误导致的数据修改，按照《错误数据修改作业指引》进行操作。 对于需要上传投保要件及验标影像的业务，综合柜员应在录入投保单前进行影像采集，采集的影像应清晰、完整、正位，影像文件不宜过大，过大可能导致上传缓慢或不能上传，影响录单效率。 出单标准化规范作业指引 三、打印投保单（目前仅限车险业务） 1）当客户或销售人员在系统录入前未提供签字确认的投保单时，综合柜员必须在录入系统后打印投保单，交客户签章确认； 2）涉及交强险业务的，综合柜员在录入投保单后须打印《交强险费率浮动告知单》，交客户签字确认。 出单标准化规范作业指引 四、提交核保 综合柜员在完成投保单的系统录入后，与投保要件实物信息进行核对，核对无误后提交核保。 出单标准化规范作业指引 五、收付费 核保通过后，综合柜员提示客户交费，如客户要求，或当地监管要求，可在系统中打印《客户缴费通知书》，交客户进行缴费确认。 客户确认交费，并选择交费方式： 如刷卡交费，由综合柜员使用pos 机刷 卡收费，pos 机使用说明见附件***。如 客户选择除刷卡收费的其它形式交费 （如转账、现金、支票等），由财务部出纳岗代为收取。 出单标准化规范作业指引 六、系统生成保单 1）核保通过、非见费出单的，系统生成保单。 2）核保通过、见费出单的，客户交费后，系统生成保单。 3）打印保单。 4）打印发票。 出单单证使用规范 1 领用单证 1)单证管理岗要遵循 “定量领用、等量换领、前期不清、后期不发”的原则下发单证。 2）首次领用单证，综合柜员、单证专管员根据记录1《单证发放量化标准配档表》向单证管理岗进行单证申领。单证专管员依据业务量向出单人员发放单证。 3）续次领用单证的，远程出单操作员依据已用单证、交强险作废标志向单证专管员换领单证。综合柜员、单证专管员依据已预归档业务档案、交强险作废标志向单证管理员换领单证。 出单单证使用规范 2、使用单证 1）所有单证必须通过出单系统打印或补录保单实现自动核销，严禁手工核销单证。 2）使用单证发生作废时，应将作废单证所有联次全部收齐后加盖作废章，与正常已使用单证的业务联次一并按顺序装订并进行归档，严禁将作废单证撕毁或丢弃。 3）遗失单证的补办：客户保单遗失，申请补打（仅限于交强险保单、交强险标志，其余保单遗失只打印保单件），被保险人必须持身份证件原件到原出单机构补办。办理时 被保险人应提供如下资料：被保险人身份证明原件、被保车辆行驶证（综合柜员审验原件留存复印件），《机动车交通事故责任强制保险单证、标志补办申请》。 出单单证使用规范 4）综合柜员、远程出单操作员已打印单证须在24 小时内核对系统与实物一致进行预归档，保证单证的日清。 出单单证使用规范 3、清分单证 单证打印完毕后根据联次、相关资料进行清分 1）客户留存的单证：保单（客户联、公安交管部门留存联）、批单(客户联)、保费发票（客户联）、保险卡、强制保险标志。（保单、保卡、强制保险标