风险管理工作.doc

提升风险管理能力重点工作指导手册 目 录 第一部分 公司业务 5 第一节 公司业务授信审批工作 5 一、授信审批工作存在的主要问题 5 二、工作目标与职责 5 （一）公司业务授信审批条线总体工作目标 5 （二）总行公司业务部授信部 5 （三）总部/分行公司业务部授信部 12 三、授信审批重点工作及时间进度安排 18 （一）总行授信审批重点工作表 18 （二）分支机构授信审批重点工作表 19 第二节 公司业务贷后管理工作 20 一、 贷后管理条线存在的主要问题 20 二、工作目标与职责 20 （一）贷后管理工作的总体目标 20 （二）总行公司业务部贷后部 21 （三）总部/分行公司业务部 27 （四）支行/网点（营销团队）/客户经理 33 三、贷后管理重点工作及时间进度安排 40 （一）总行贷后管理重点工作表 40 （二）分支机构贷后管理重点工作表 41 第三节 公司业务资产保全工作 42 一、资产保全工作存在的主要问题 42 二、工作目标与职责 42 （一）资产保全工作的总体目标 42 （二）总行公司业务部贷后部 43 （三）总部/分行公司业务部贷后部（资产保全部） 50 （四）支行/网点（营销团队） 60 （五）客户经理 62 三、资产保全重点工作及时间进度安排 65 （一）总行资产保全重点工作表 65 （二）分支机构资产保全重点工作表 66 第二部分 小企业业务 67 第一节 小企业业务授信审批工作 67 一、授信审批工作存在的主要问题 67 二、工作目标与职责 67 （一）授信审批条线总体工作目标： 67 （二）总行小企业金融服务中心 67 （三）总部/分行小企业业务部 71 三、授信审批重点工作及时间进度安排 75 （一）总行授信审批重点工作表 75 （二）分支机构授信审批重点工作表 75 第二节 小企业业务贷后管理工作 76 一、贷后管理存在的主要问题 76 二、工作目标与职责 76 （一）贷后管理工作的总体目标 76 （二）总行小企业金融服务中心 77 （三）总部/分行小企业金融服务中心 81 （四）支行/网点（营销团队） 87 （五）客户经理 90 三、贷后管理重点工作及时间进度安排 94 （一）总行贷后管理重点工作表 94 （二）分支机构贷后管理重点工作表 95 第三部分 零售业务 96 第一节 零售业务授信审批工作 96 一、授信审批工作存在的主要问题 96 二、工作目标与职责 96 （一）授信审批条线总体工作目标： 96 （二）总行零售业务部 96 （三）总行私人银行与财富管理部 98 （四）总部/分行零售业务部 100 三、总行授信审批重点工作及时间进度安排 102 第二节 零售业务贷后管理工作 103 一、贷后管理条线存在的主要问题 103 二、工作目标与职责 103 （一）贷后管理工作的总体目标 103 （二）总行零售业务部 104 （三）总行私人银行与财富管理部 106 （四）总部/分行零售业务部 108 （五）支行/网点（营销团队） 113 （六）客户经理 114 三、总行贷后管理重点工作及时间进度安排 117 第三节 零售业务资产保全工作 118 一、资产保全工作存在的主要问题 118 二、工作目标与职责 118 （一）资产保全工作的总体目标 118 （二）总行零售业务部 118 （三）总部/分行零售业务部 119 （四）支行/网点（营销团队） 120 （五）客户经理 121 三、总行资产保全重点工作及时间进度安排 122 第四部分 风险管理部工作 123 一、风险管理部工作存在的主要问题 123 二、工作目标与职责 124 （一）风险管理工作总体目标 124 （二）总行风险管理部 124 （三）总部/分行风险管理部 136 三、风险管理部重点工作及时间进度安排 144 （一）总行风险管理重点工作表 144 （二）分支机构风险管理重点工作表 151 第五部分 授信审核工作 153 一、授信审核工作存在的主要问题 153 二、工作目标与职责 154 （一）授信审核工作总体目标 154 （二）总行授信审核部 155 （三）总部/分行风险管理部授信审核部 158 三、授信审核重点工作及时间进度安排 160 （一）总行授信审核部重点工作表 160 （二）分支机构风险管理部授信审核部重点工作表 161 第六部分 风险监控工作 163 一、风险监控工作存在的主要问题 163 二、工作目标与职责 163 （一）风险监控工作总体目标 163 （二）总行风险监控部 164 （三）总部/分行风险监控部 169 三、风险监控重点工作及时间进度安排 175 （一）总行风险监控部重点工作表 175 （二）分支机构风险监控部重点工作表