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股票质押式回购业务 ——“类贷款”业务系列之三 股票质押式回购业务 面向持有上市公司股份的高净值客户 领先提供沪深两市高效的场内质押融资渠道 提供多层次融资综合服务 全方位满足客户融资及管理需求 携手客户实现“共赢利、同成长” 内页一 产品简介 1、什么是股票质押式回购业务？ 股票质押回购是指符合条件的资金融入方以所持有的股票或其他证券质押，向证券公司融入资金，并约定在未来返还资金、解除质押的交易。 2、适用对象 具有生产经营资金需求，但难以通过银行贷款等融资渠道获取资金的客户 为了补充短期流动性，又不想被动减持股份的客户 具有资金需求，但由于股份性质（限售股、个人解禁限售股等）、身份（董监高、5%以上大股东等）暂时无法通过融资融券业务、约定购回业务等满足其资金需求的客户 3、业务优势 与同类产品相比，股票质押式回购业务具有资金效率高、融资成本低、折算率高、务期限灵活等优势。 到账快，T日交易，资金T+1日到账； 无需过户，不影响股东地位； 限售股、外资股、董监高持有的解禁限售股等均可融资； 持股5%以上大股东可以超过5%的股份进行融资； 融资期限最长可达三年； 利率比信托同类业务具有优势； 业务模式灵活，满足一定条件即可解除部分证券的质押； 无需到公证处、登记结算公司现场办理公证、质押手续； 通过交易所和中登公司进行交易和清算交收，交易的安全保障性强。 产品要点 1、产品要素 交易时间 交易日的交易时间 资金用途 资金用途广泛，可用于生产经营、证券投资、补充短期流动性、优化资产配置等 融资期限 期限长达3年，并实行提前购回、延期购回等灵活的业务机制，投资者可根据需求选择适当期限，同时可根据突发状况选择提前或延期购回 标的证券 标的证券覆盖超过80%上市交易的股票、基金、债券。股票折算率最高60%，限售股折算率低于同品种流通股折算率，并设动态调整机制 融资利率及付息方式 融资利率低于市场水平。对于融资期限在1年以内的客户，可选择到期还本付息；对于融资期限在1年以上的客户，付息方式可选择半年付息，减轻客户财务压力。 预警线及平仓线 融资期间，客户质押证券的履约保障比例低于预警线时，应于两个交易日内补仓至预警线以上；低于平仓线时，则公司有权要求质权人按合同约定对质押证券进行平仓。预警线和平仓线的具体数值由合同约定。 证券权益 客户所持证券不过户，相应证券权益由客户自行行使。 信息披露 信息披露情形较为简单，质押股份超5%则应进行信息披露。 2、交易流程 尽职调查 公司对客户及融资项目进行尽职调查、现场审核。 签署合同 公司与客户签订股票质押式融资的业务协议。 交易委托与质押 无需到登记公司办理质押，在签订业务协议后由公司通过交易所发出委托，办理质押。 3、案例介绍 ××市国资委持有B公司的上市公司股票，共1.5亿股，目前尚处于限售期，该国资委希望盘活该部分资产，提高资产使用效率。在了解到股票质押式回购业务后，该国资委拟以股票质押式回购的方式融得资金，用于市政建设，以进一步盘活国有资产。国资委拟1亿股证券B进行质押融资。该股票在提交申请日前20个交易日收盘价的算术平均值为5.00元，该股票为解禁限售股，折算率申请40%，可融资金额=10000×5.00×40%=2亿元。 在了解到该国资委的融资需求后，公司对该项目进行初步评估，了解该国资委的资信状况、资金用途、还款来源等，并准备相应业务材料（所需时间为1-2个工作日）；公司对客户进行尽职调查、现场审核（所需时间为0.5个工作日）；公司将客户提供材料、尽职调查报告等提交内部审批（所需时间为1-2个工作日）；公司与客户签订业务协议，通过交易所完成交易委托后，交易委托当日资金即可到账。 “六心”服务评定标准 “六心”服务的评定是与公司考核结果、员工的服务态度和服务质量、工作能力和工作态度挂钩的，在严格考核的基础上进行评定的，对此，公司对各个门店的员工将实行动态管理的办法。现根据公司的规章管理制度，制定店铺员工“六心”服务评定考核办法，以促进管理的制度化、科学化、规范化、精确化。 1、什么是“六心”服务？ 所谓的“六心”是指信心，热心、用心、耐心、诚心和细心，而“六心”服务则是指用“六心”的标准来为每一位顾客提供最优质的服务。 2、“六心”服务评定的目的 （1）促使管理者公正、公平、客观地评价员工的工作表现，并对员工进行指导、培养和激励，引导员工纠正自己的工作态度和提高自己的服务质量。 （2）规范员工的服务态度，提高顾客的满意度，使得产品的服务质量深入人心。 （3）为员工的岗位动态管理、薪酬激励、职业发展提供客观依据。 3、“六心”服务评定的原则 坚持客观、真实、公平、公正的原则 4、“六心”服务评定的内容 “六心”服务评