2011年第二季度常规合规工作报告报总行.docVIP

烟台分行常规法律合规工作报告 （二0一一年二季度） 总行： 根据总行要求，现将烟台分行二季度常规法律合规工作报告如下： 一、本期法律合规风险状况总体评价： 2011年二季度以来，在总行法律合规部的指导下，在分行党委的正确领导下，烟台分行坚持业务发展与合规管理并重，自觉践行依法合规理念，业务发展步入快车道，内控合规管理工作持续推进。截止2011年6月30日，全行一般性存款957671万元，较年初增长181777万元；一般性贷款883661万元，较年初增长59610万元；实现税前利润11163万元。顺利通过各类内外审部门检查，未出现重大违规事件，员工自觉合规意识持续增强。 （一）反洗钱方面健全组织领导，强化监测分析，努力提高洗钱风险防控能力的及时性和有效性。召开反洗钱工作会议，下发会议纪要，举行反洗钱培训，学习人行反洗钱会议精神，下发《关于贯彻学习人行反洗钱工作推进会议精神的通知》（烟光银发【2011】0427号），整理汇总反洗钱相关规章制度。明确分行反洗钱管理岗的职责，健全支行反洗钱管理人员队伍，定期开展配训。及时报送人行非现场监管信息，规范客户身份识别及资料保存工作，努力提高大额及可疑交易的主动监测分析力度，提高可疑交易报告质量，加大现金管理力度，得到人行高度评价。 （二）深入推进第二阶段全面风险排查工作，认真排查零售、票据、信用卡、安全保卫、纪检监察等方面的风险点，发现违规隐患，推进整改。下发《关于开展案件防控及风险防范专项排查工作的通知》（烟光银发【2011】253号），对排查工作进行专门部署。组织零售、公司、运管、风险等条线管理部门进行了深入排查，针对查出的问题从制度建设及如何防范方面进行认真反思，并积极开展了流程梳理及整改工作。公司业务方面重点针对承兑及贴现业务方面展开自查，重点核实贸易背景真实性，特别是针对新票据实施以来的各类可能出现的诈骗、虚假票据重点检查并加强管理；运营条线针对各类柜台业务，特别针对账户管理、大额交易的支付授权方面、银企对账、印章管理等薄弱及案件易发环节进行深入排查，重新梳理相关制度，通过岗位轮训、以岗代训、例会培训等方式深化培训交流，加强教育督导，有效促进了业务合规开展。条线管理方面正确处理业务发展和风险防控的关系，实现合规管理的有效性和适用性。顺利通过总行检查验收，对我行案件防范、合规管理等方面的工作给予高度评价。 （三）召开内控合规预警会，研究部署东审发现问题整改工作，进行近期市场形势的合规预警风险提示。针对当前由于政策面持续收紧，市场资金面紧张的严峻形势，结合当前银行案件频发的局面，进行风险提示。希望大家加强对我行相关业务的排查力度，重点防范市场经营风险向银行授信风险的转化。 （四）加强内控合规管理，致力于建立内控合规管理的长效机制。一是着力意识教育，开展合规培训，下发二期内控合规风险预警提示单，印发《员工合规手册》，提高光大员工依法合规的自觉性；二是持续推进制度梳理工作，重点加强授信管理、责任追究、纪检监察、安全保卫、反洗钱等方面的制度建设，努力做到“有法可依”；三是正式推行合规内控监督考核体系。经过一年的试运行，我行《经营单位合规运营百基分考核办法》正式推行，从此合规内控工作有了考核依据和责任追究机制，推动了我行合规内控建设迈上新台阶。 （五）保持和加强同外部监管部门及其他外联部门的沟通。持续推进同银监局、人民银行、公检法、同业协会等单位的联系交流，配合完成二季度银监局检查，按时参见相关会议，认真报送监管报告，及时获知监管意图及同业信息，推进我行合规内控工作，相关工作得到监管部门肯定。 二、本单位是否存在外部行政处罚事件： 本报告期内分行未发生外部行政处罚事件。 序号 外部监管机构 检查活动名称 发现的主要内控合规风险点内容详细描述 所受处罚形式 整改落实情况 1 无 无 无 无 三、各类检查/法律审查/预警/报告中发现的合规风险及内控缺陷： 序号 来源渠道及具体名称 发现/报告单位 合规风险及内控缺陷名称 发现/报告的主要合规风险点、法律风险及内控缺陷内容详细描述 整改落实情况或改进工作建议 1 总行案件排查检查 排查工作组 操作风险 在行式自助设备布线包封不严，存在风险隐患。 正根据检查意见整改 2 分行自查 法律合规部 操作风险 贷后管理力度不够 加大执行力度 3 总行零售部检查 总行零售部 操作风险 部分贷款贷后用途资料收集不全 加大执行力度 4 银监局检查 风险管理部 操作风险、法律风险 异地贷款贷后管理力度不够 建议加强贷后管理 5 法律合规检查 法律合规部 中介机构管理 中介机构（特别是二手房中介）数量少，使用少 加强监督与管理 四、报告期内重大违规事件及违规事件预测情况： 报告期内未发