第三章课件链接的存款类资金成本率计算案例..docVIP

资金成本计算表 项目 年平均数 （千万元） 预计利息成本（%） 预计营业成本（%） 资金成本率 （%） 资金成本额 （千万元） 活期存款 8 3 1.5 活期储蓄存款 2 5 0.8 定期储蓄存款 1.5 8 0.2 货币市场存单 3 10 0.3 大额可转让定期存单CDS 4.5 12 0.2 定期存款 1 11.5 0.2 存款合计 20 短期借款 2 11 0.2 其他负债 0.8 6 0．2 股权资本 1.2 28 0.2 借款合计 4 总 计 24 总资金成本率 项目 年平均数 （千万元） 预计利息成本（%） 预计营业成本（%） 资金成本率 （%） 资金成本额 （千万元） 活期存款 8 3 1.5 4.5 0.36 活期储蓄存款 2 5 0.8 5.8 0.116 定期储蓄存款 1.5 8 0.2 8.2 0.123 货币市场存单 3 10 0.3 10.3 0.309 大额可转让定期存单CDS 4.5 12 0.2 12.2 0.549 定期存款 1 11.5 0.2 11.7 0.117 存款合计 20 1.574 短期借款 2 11 0.2 11.2 0.224 其他负债 0.8 6 0．2 6.2 0.05 股权资本 1.2 28 0.