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信贷业务监督暂行规程——出账 撰稿人：高蕊 哈尔滨银行天津分行 第一部分：监督职能 第二部分：监督职责及权限 第三部分：监督审查岗出账相关流程及注意事项 第四部分：审查内容 第五部分：具体审核内容 （公司类） 为有效防范信贷业务办理过程中可能存在的风险，规范业务监控中心信贷业务监督行为，根据《业务监控中心信贷业务监督管理暂行办法》，制定本操作规程。分以下五个部分予以介绍。 第一部分：监督职能 一、监督职能：实行对信贷业务手续的统一审查，包括： 1、审查调查资料的完整性、有效性。 2、审查相关手续及内容的完整性、合规性。 3、监督审批意见的执行情况，相关附加条件的落实 情况。 符合要求的信贷业务以《出账通知单》形式下达通知等执行操作。 第二部分：监督职责及权限： 信贷业务监督设置监督审查岗、综合管理岗。 （一）监督审查岗实施双人审查，互相监督。 1、审查相关手续齐全性和资料要式完整性。 2、下达出账通知。 3、对审批意见执行情况及附加条件落实情况实施监督。 4、对审查过程中发现的问题提出整改建议，并提请重新审议。 （二）综合管理岗 1、对信贷档案进行分类归档 2、负责信贷档案保管、借阅、调用等相关事宜。 3、负责信贷业务电脑系统的日常维护和管理。 4、对审查监督情况进行综合分析、汇总。 第三部分：监督审查岗出账方面相关流程及注意事项 出账审查