归集担保公司易出现的问题、潜在风险、解决方案建议分析.docVIP

归集担保公司容易存在问题、潜在风险及解决方案建议 . 序号 存在问题 潜在风险 建议措施 1.1.1.1 公司制定了责任追究制度，该制度对违反职业操守、不当行为（如收取客户回扣、贪污或提供虚假材料等）及相关不合规行为进行了界定。但是，责任追究制度并未包含利益冲突的解决机制。 虽然管理层会在新员工加入公司时将该制度分发给他们，并在新员工培训中加以讨论。但是，公司并非要求他们承诺已经收到该制度，也未要求他们书面声明遵循该项制度。并且，公司也未有后续的沟通计划来定期加强公司价值理念的培养。 另外，公司未要求管理层或员工在接受与自己有关联方的担保或委托贷款申请时应当进行无利益冲突声明。 . 在没有一套健全、完整的职业操守准则（包括利益冲突）及未要求员工在接受担保申请、委托贷款时进行无利益冲突声明的情况下，员工可能会偏离公司利益最大化的准则行事。同时，潜在的利益冲突可能会不被察觉或不能得到管理人员的及时、合理解决。 没有管理和确认收到职业操守准则增加风险。 利益冲突解决办法 培训制度 礼品及娱乐政策 保密制度 对外（比如：客户，供应方等）职业操守准则 所有的新招募员工在入职时应被要求确认已收到这些制度并书面声明将遵循该制度。另外，若管理层或员工与担保项目存在利益关联，则该相关人员在接受担保或委托贷款申请前应当被要求披露这些信息。 并且，公司应当定期采取适