邵西县农村信用联社2012年稽核工作意见 26.docVIP

邵西县农村信用联社2012年稽核工作意见 为充分发挥我县农村信用社稽核职能作用，规范业务经营管理行为，有效控制经济案件，确保我县农村信用社业务经营稳健发展。根据市办事处《2012年度内控计划》要求，结合我县实际，特制定2012年稽核工作计划。 一、指导思想 以科学发展观为指导，以防案控案为主线，全面贯彻落实省、市农村信用社工作会议精神，坚持以人为本、标本兼治、惩防并举的方针，突出检查重点，提高制度执行力，加大稽核检查频率和惩处力度，从严检查，从严处罚，从严追责，有力遏制违规事件和经济案件的发生，确保我县农村信用社案防长效机制建设见到实效。 二、主要工作内容 1、常规稽核 ⑴对所辖各网点的制度执行情况进行一次全面稽核（内部风险控制评价）。 ⑵各专职稽核人员每月对自己所包片管理网点进行常规稽核，重点核查库款、重要空白凭证是否帐实相符。事后监督检查，主要检查存款开户、存款提前支取、挂失支取、大额现金及大额汇划、四项工作日志制度是否执行到位，贷款调查资料真实性（5万元以上含5万元）。 2、专题稽核 ⑴2011年度年终决算真实性检查。主要检查存款、贷款、清非、收息、综合效益及应收未收利息等主要任务指标完成情况的真实性； ⑵对2011年全市案防交叉检查存在问题的整改落实情况进行“回头看”。