《理财规划》第2章课件.pptVIP

金融学院.张延良 第二章 理财规划工作流程和工作要求 教学重点：理财规划服务合同的签订程序；客户资产负债表和现金流量表的编制与分析；预测客户财务发展趋势；客户理财目标的内容与原则；理财规划方案的主要内容；争端解决处理的步骤。 第二章 理财规划工作流程和工作要求 本章教学难点：理财规划服务合同的主要条款；客户个性偏好分析模型和心理分析模型；客户财务状况的分析。 工作流程 第一步：建立客户关系（交谈、沟通、确立） 第二步：收集客户信息（财务信息、非财务信息、期望理财目标） 第三步：财务分析与评价（编制财务报表、分析财务状况） 第四步：制定理财规划方案（确定目标、制定具体理财方案、交付方案） 第五步：实施理财规划方案 第六步：持续提供理财服务 第一节 建立客户关系 一、与客户交谈和沟通 1.交谈态度：尊敬、真诚、理解和包含、自知 2.交流手段：语言、行为 3.交流的技巧：关注、倾听、反应 第一节 建立客户关系 二、确定客户关系 1.签订理财规划服务合同 2.理财规划服务合同的形式与内容 1.签订理财规划服务合同 理财规划服务合同一般一式两份，理财规划师所在机构和客户各执一份，并妥善保管。 2.理财规划服务合同的形式与内容 1.当事人条款（主要是客户和理财规划师所在机构） 2.鉴于条款 3.委托事项条款 4.理财服务费用条款 5.陈述与保证条款 6.当事人权利与义务 7.违约条款 8.争议