融资性担保公年度考核办法1111.docVIP

内蒙古自治区融资性 担保公司年度考核办法(试行) 第一章 总 则 为加强对全区融资性担保公司监管，促进行业健康有序发展，根据《融资性担保公司管理暂行办法》、《内蒙古自治区融资性担保公司监督管理实施细则》等有关规定制定本办法。 本办法适用于经内蒙古自治区人民政府金融工作办公室(以下简称“自治区金融办”)颁发融资性担保机构经营许可证的融资性担保公司及其分支机构。 融资性担保公司年度考核是指依据《融资性担保公司管理暂行办法》、《内蒙古自治区融资性担保公司监督管理实施细则》和本办法等有关规定，按年度对融资性担保公司及其分支机构进行考查和审核，确定其是否有资格继续从事融资性担保经营活动的制度。 各盟市金融办是辖内融资性担保机构日常监督管理的第一责任人，负责根据融资性担保公司提交的考核材料和日常监管记录，实施对辖区内融资性担保公司的年度考核，并报自治区金融办备案。盟市金融办也可以委托旗县金融办对当地旗县范围内的融资性担保公司进行年度考核，但应由盟市金融办出具年度考核意见。 融资性担保公司分支机构由所在地盟市金融办负责年度考核。 自治区金融办对自治区级融资性担保公司进行年度考核，对各盟市融资性担保公司的年度考核工作进行督导和验收。 融资性担保公司应当于每年2月底前向所属盟市金融办提交年度考核材料。当年设立不满6个月的融资性担保公司，自下一年度起参加年度考核。 对融资性担保公司年度考核实行量化评分管理方式，内容包括：经营场所和人员情况（10分）；公司治理和内部控制执行情况(10分); 业务开展情况(15分) ;依法合规经营情况（40分）；接受监管情况(25分)，五项总分为100分。每个机构初始赋分100分，根据考核项目扣减相应分值。 第二章 年度考核程序及主要内容 年度考核程序： （一）融资性担保公司开展考核自查，准备相关材料； （二）融资性担保公司向盟市金融办提交年度考核材料； （三）盟市金融办审查融资性担保公司年度考核材料, 并指派2名以上工作人员进行现场核查。 （四）盟市金融办出具融资性担保公司年度考核报告，报自治区金融办备案。 （五）由自治区金融办负责考核的担保公司，报自治区金融办审查。 融资性担保公司应当提交以下考核材料： （一）融资性担保公司经营情况报告书； （二）融资性担保机构经营许可证复印件； （三）融资性担保公司营业执照副本复印件、《工商登记基本情况表》（含变更记录表）和《注册资本变更对照表》、组织机构代码证副本复印件以及税务登记证副本复印件（以上复印件需加盖担保公司公章）； （四）经金融办认可的具备相应资质的中介机构出具的符合年度审计要求的审计报告原件(须逐页加盖会计师事务所公章)； （五）本年度从事融资性担保业务证明（包括相关银行业金融机构授信批复文件、担保合作协议和经金融机构确认加盖公章的担保业务明细等）； （六）本年度资金使用情况报告，包括资金来源、资本金构成、货币资金（现金、银行存款）、存出保证金余额汇总表、年末货币资金银行对帐单、与股东资金往来情况等； （七）证明公司经营场所、人员情况的照片或声像资料； （八）上一年度考核报告复印件； （九）金融办要求提交的其他材料。 融资性担保公司分支机构参加年度考核，除应提交本办法第八条规定的材料外，还应当提交其所隶属担保公司已通过上年度考核的文件复印件。 融资性担保公司本年度经营情况包括以下内容： （一）公司概况，内容包括公司简介，组织架构、分支机构设置及高级管理人员情况，合作的金融机构等； （二）公司治理和内部控制制度； （三）信息披露，包括信息披露情况，风险预警和突发事件应急处置，接受金融办检查和整改等情况； （四）公司经营及融资性担保业务情况。 累计担保额10695、新增担保额2650、在保责任余额2650，新增代偿额500、代偿余额400，准备金提取情况按实际比例提取，担保业务放大倍数、融资性担保业务放大倍数，担保代偿率、代偿回收率、担保损失率、拨备覆盖率等主要经营指标；扶持中小企业、涉农涉牧企业、重点工业开发区(园区)及开发区企业情况；享受各项优惠和扶持政策情况。 第三章 年度考核评分标准 经营场所和人员情况(10分) （一）营业场所（本项5分，累计扣分超过5分的按5分计算） 1．经营场所达不到正常开展担保业务经营条件的扣5分； 2．担保公司的营业场所与营业执照、许可证不一致的扣2分； 3．未在营业场所的显著位置公示融资性担保机构经营许可证的扣1分； 4．未悬挂“严禁非法集资、严禁吸收或变相吸收公众存款”警示牌，并公布处置非法集资监管部门举报电话的扣2分。 （二）人员情况（本项5分，累计扣分超过5分的按5分计算） 1．公司人员配备不齐全扣2分； 2．董事、监事和高级管理人员的资格不符合法律法规和主管部门有关规定的每有1人次扣1分。 公司治理和