2014个人客户星级评价与服务体系.pptVIP

个人客户星级评价与服务体系 个人客户星级评价与服务体系推广的背景 个人客户星级评价与服务体系推广的重要意义 个人客户星级评价与服务体系推广的主要内容 个人客户星级评价与服务体系 一、推广背景 我行现阶段采用的统一客户视图策略，以季度日均作为评价客户的唯一依据，并没有将客户贷款和中间业务给我行带来的利润贡献纳入客户评价指标体系。 客户评价指标不全面，造成客户评价不准确，使用“唯资产指标”的评定方法使得高端客户评价范围过窄，一些由于贷款和中间业务产生高贡献的客户没有能够被有效地识别，也没有针对该群体开展针对性的精准产品营销工作。 个人客户星级评价与服务体系建立后，个人客户的界定标准更为全面、科学、合理，最终实现各层级个人客户的“主动升级，动态维护”。 个人客户星级评价与服务体系 如下图所示，如果黄色代表优质客户，绿色代表普通客户，原来“唯资产指标”的界定标准使得很多优质贷款客户和综合贡献水平较高的个人客户都被“误认”为普通客户，得不到应有的关注和服务，潜在流失风险不容小视。 个人客户星级评价与服务体系 个人星级评价与服务体系建立后，系统自动根据客户的金融资产、个人贷款和中间业务收入三个维度搜索客户，为全口径搜索条件下获得优质客户实施批量主动升级。 个人客户星级评价与服务体系 在个人客户星级评价与服务体系建立前，个人金融资产20万以上的优质客户凭借理财金账户卡识别，客户在我