信用管理配置与应用201212.docxVIP

SAP信用管理配置2012-12-08目录1.业务简介22.业务术语33.信用管理后台配置33.1定义信贷控制范围33.2分配信贷控制范围53.3定义风险类别63.4定义自动信贷控制73.5定义信贷组103.6为单据类型分配信贷检查方式113.7激活项目类别信贷更新123.8维护支付条件134.信用管理前台应用164.1录入客户信用限额164.2录入客户支付条件174.3信用额度控制应用174.3.1信贷更新逻辑174.3.2查询客户信用额度184.3.3超信贷体现194.3.3超信贷的后续处理194.4账期控制应用204.4.1 查询客户未清项拖欠天数204.4.1 超账期的后续处理205.参考资料20业务简介现金销售和预收款销售一般指发生在垄断性行业，多数企业不得不面对产品赊销的两难选择。赊销是把双刃剑，如果不赊销，不能迅速扩大销量，从而影响企业的成长速度；如果赊销，虽然生意可以做大，但面对国内信用制度不完善的情况下，有可能会出现大笔坏帐，严重降低企业资金周转率和利润率，甚至会诱发企业资金链破裂所带来的更大危机。所以，关健在于如何处理应收账款管理、进行信用管理和风险控制防范，以达到扩大销量和应收帐款回收之间的平衡。销售部门的工作是接单，而财务部应收小组的目标是收款，中间环节是启用自动信用控制。目前，我公司在集团财管中心单独设置信用风险管理专员，独立于分部财务部及销售部，指导整个集团的信用政策以及管理信用。在具体风险管理策略上，针对不同类别客户执行不同的信用管理策略。客户类别信用管理策略经销商1.信用额度管理；2.发货后，4个月之内开票，开票后，2个月之内回款。账期管理商超严格根据合同要求设置账期。抽单结算商超1.信用额度管理；2.未清金额百分比控制：拖欠天数超过30天的未清项目金额占所有未清项目金额比例不能超过20%。现金户1.发货后，3天之内完成开票、回款。集团客户1.内部信用额度管理。延长账期商超针对特殊商超，允许通过一定的审批流程在原合同账期基础上再延长1个月。业务术语信贷控制范围是SAP销售和应收模块中用于控制信用风险的组织机构。客户信用限额的指定和控制都在这个组织范围里进行。根据需求可将一个或多个公司代码分配给同以信贷控制范围，一个公司代码只能分配给一个信贷控制范围，一个信贷控制范围只能一种货币保存信用数据。风险类别可以理解为风险等级，首先对客户区分不同的风险类别，然后针对不同的风险类别来执行不同的信贷控制策略。信用检查：指在业务操作过程中，系统在哪些环节检查客户信贷，并对检查结果做出响应，进行相应的策略控制；SAP在销售订单和交货两个环节进行信用检查，我们公司规定只在销售订单环节进行控制。信用检查未通过时，执行两种结果：警告后冻结单据或提示错误不允许保存单据。信贷更新：指某些业务数据保存后，系统自动更新客户的信贷数据；信用管理后台配置定义信贷控制范围点击“新条目”，输入以下数据：目前信贷控制范围与公司代码设置相同，即公司代码与信贷控制范围一一对应。【1】SD更新组，可以选择三个更新组：00012：销售定单值：从未清交货计划行来增加未清定单值(未清销售定单)SD交货单：从交货计划行减少未清定单，而增加未清交货值(交货单未开发票)SD发票单据：减少未清定单值，增加未清发票值(开发票未产生会计凭证)财务会计凭证：减少未清单据值，增加未清项目(应收帐款)00015：SD交货单：而增加未清交货值(交货单未开发票)，增加未清发票值财务会计凭证：减少未清发票值,增加未清项目(应收帐款)00018：销售定单值：而增加未清交货值出具发票单据：减少未清交货单值,增加未清发票值(开发票未产生会计凭证)财务会计凭证：减少未清发票值,增加未清项目(应收帐款)更新组决定如何更新客户信用额度，00012表示未清销售单（表S066）、交货单（S067）、SD开票（表S067）和相关客户财务凭证（表KNKK）都将更新信用数据，也就是说包含了从销售订单-交货-开票-收款全部销售环节都更新信用数据,如果选择00015,则销售订单将不更新信用数据。【2】风险类别表示在创建新客户系统可以自动建立信用数据，这里的设置可以默认带到客户信用数据中。可通过第三步先创建好风险类别后，再填写到此处。分配信贷控制范围定义风险类别我们按照业务需要的六类客户风险控制方式，分别建立6个风险类别，并按不同的信贷控制范围分别添加条目：风险类别100经销商200账期管理商超300抽单结算商超400现金户800集团客户900延长账期商超定义自动信贷控制对每个信贷控制范围，分配6种风险类别。经销商客户配置如下：A．静态信用检查系统将不考虑时间因素，只要有任何销售订单进来，立即扣减信用额度，尽管有的销售订单是6个月才预计会交货。B．动态信用控制动态信用控制时，可以设置一个展望期，交货