浅谈中美两国在打击跨国洗2钱犯罪上的对策数与合作.docVIP

浅谈中美两国在打击跨国洗钱犯罪上的对策与合作 【内容提要】跨国洗钱犯罪是一种为国际社会所瞩目的金融犯罪。随着国际上有组织犯罪的猖獗和毒品、走私、贿赂等犯罪的增长，打击跨国洗钱犯罪显得尤为必要。而中美两国作为世界上最大的国家之一，他们的合作对全世界打击跨国洗钱犯罪显得极其重要。本文着重从中美两国对于打击跨国犯罪的手法及对策着手，分析两国之间存在的合作的机会。 【关键词】洗钱；跨国犯罪；合作 【文献综述】 赵永琛主编的《跨国犯罪对策》对不同类型的重要的跨国犯罪进行深入研究，提出响应的对策，对本文的写作有很大的借鉴作用。 穆伯祥、王勇民所著的《跨国经济犯罪及其防治对策》对跨国经济犯罪现象、跨国经济犯罪的防控以及我国对跨国经济犯罪的防控等问题进行了研究，具有很大的理论价值，对本文的写作具有很大的参考作用。 齐元文、刘代华所著的《国际犯罪与跨国犯罪研究》立足于理论研究的创新性和司法实践操作的可行性，将国际公约中有关国际犯罪或跨国犯罪的规定和我国国内刑法的规定紧密地结合起来进行研究，对本文的写作具有很大的启发作用。 什么是洗钱犯罪 现代各国法律对洗钱的解释不完全相同，金融机构反洗钱比较权威的机构巴塞尔银行法规及监管实践委员会，从金融交易角度对洗钱进行了描述：犯罪分子及其同伙利用金融系统将资金从一个帐户向另一个帐户作支付或转移，以掩盖款项的真实来源和受益所有权关系；或者利用金融系统提供的资金保管服务存放款项。即常言之“洗钱”。 而所谓的“跨国洗钱”，就是将犯罪所得及其收益在他国或在两个以上的国家之间通过一定的手段予以掩饰，已达到使之“合法化”的目的的跨国犯罪行为。近几十年来，世界经济、技术取得了飞速发展，全球化的浪潮方心未艾。各国之间人员往来、资金流动、信息交流等日益频繁，国家之间的政治边界正逐渐淡化。在全球化的背景下，洗钱活动的国际性特色也越来越浓，跨国洗钱已成为一项重要的洗钱方式，引起了国际社会的广泛关注。 中国在打击跨国洗钱犯罪上的对策 无论是我国经济组织、公民在境外的洗钱还是外国经济团体或公民在华的洗钱，都严重冲击了中国正常的金融监督秩序，危害着我国的金融安全，也极不利于对上游违法犯罪的遏制与治理。为此，我国十分重视对跨国洗钱行为的预防，《反洗钱法》的出台与实施，有专门的金融情报信息监测与分析机构，有较为健全并严格执行的多项反跨国洗钱控制制度。 《反洗钱法》的出台与实施。2007年1月1日施行的《反洗钱法》在国家立法层面上确立了反洗钱的各项基本制度，标志着我国反洗钱工作在法制化和国际化的轨道上又迈出了关键的一步，对于预防洗钱活动，遏制洗钱犯罪，维护金融秩序，保障社会公平和正义有着极其重要的意义。 承办组织协调国家反洗钱工作；研究和拟订金融机构反洗钱规则和政策；承办反洗钱的国际合作与交流工作；汇总和跟踪分析各部门提供的人民币、外币等可疑支付交易信息，涉嫌犯罪的，移交司法部门处理，并协助司法部门调查涉嫌洗钱犯罪案件会同有关部门研究、制定大额与可疑资金交易信息报告标准负责收集、整理并保存大额与可疑资金交易信息报告负责研究、分析和甄别大额与可疑资金交易报告，配合有关行政执法部门进行调查按照规定向有关部门移送、提供涉嫌洗钱犯罪的可疑报告及其分析结论按照规定向有关部门提交大额支付信息研究分析洗钱犯罪的方式、手段及发展趋势，为制定反洗钱政策提供依据负责研究大额与可疑资金交易信息管理项目的业务需求，参与项目的开发，负责系统的运行和维护根据授权，承担与国外金融情报机构的交流与合作工作，配合人民银行有关部门进行反洗钱领域的对外交往事宜2010年，人民银行反洗钱调查工作稳步开展。全年共对1038起重点可疑交易线索实施反洗钱调查3602次，向侦查机关报案911起，涉及金额1,177.9亿元。中国反洗钱监测分析中心向最高检察院、公安部移送可疑交易线索133份。 2010年，人民银行坚持“重风险、重管理、重质量、重效果”的工作思路开展反洗钱现场检查，在反洗钱非现场监管评估基础上，年内人民银行及其分支机构共对2426家金融机构及其分支机构进行了反洗钱现场检查，依法对其中的260家机构（银行业机构168家，证券期货业机构18家，保险业机构74家）及163名金融从业人员进行了行政处罚，各项罚款共计2198.95万元。 1956年美国颁布的《麻醉品控制法》是第一部与反洗钱相关的法律。 阿南齐奥－怀利反洗钱法此三部法律的颁布，进一步推动了美国反洗钱监管的多部门合作模式的发展，基本上理顺了美国反洗钱监管的横向结构框架。与国会颁布的法令相对应，2000年美国财政部会同司法部共同发布了《国家反洗钱战略》，该战略的提出，强化了美国反洗钱监管的纵向结构。 现阶段的反洗钱方针为：一是继续为侦破洗钱活动提供实时的战略情报；二是联合银行监管者共同制定和修改包括编制SAR指引的综