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第六课 投资理财的选择 第二框 股票、债券和保险
【课前预习案】
【学习目标】
1.知识目标:了解股票的含义及其基本特征,知道股票投资收入的构成,了解债券的含义、基本特征,了解商业保险的含义、分类,知道订立保险合同的基本原则。
2.能力目标:提高比较储蓄存款、购买债券、股票等投资方式异同的分析能力,分析在不同条件下如何合理投资理财的实践能力,利用所学知识为企业融资提出建设性意见的实践能力。
3.情感、态度与价值观目标:培养理性投资、理性理财的观念 ,增强投资风险防范与控制的意识,培养勤俭节约、积极投资,努力为国家经济建设作贡献的观念 ,培养诚实守信的品质。
【重难点】股票的基本特征和收入、债券的含义及基本特征、订立保险合同的基本原则
【自主学习】
一、股票
1.股票的含义及特征(阅读课本P50第1--2段,找出以下问题)
(1)含义:
(2)股票基本特征
2.股票投资 (阅读课本P50第3段,思考以下问题)
(1)股票投资的收入构成
(2)股票投资的基本特征:
3.发展股票市场的作用(课本P50第4段)
温馨提示:①只有股份有限公司才能发行股票。只有上市公司发行的股票才可以上市交易。
②股票不是商品。股票虽可以买卖,但其本身没有价值,仅是股份有限公司发给股东的入股凭证,是股东取得股息的一种有价证券。
③股东和股份有限公司之间不形成债权债务关系,股票不能退,但可以转让。
二、债券
1.债券的含义(课本P51第1段)
2.债券的分类及各自的基本特征(课本P51第3--5段)
发行主体 偿还保证 收益 风险性 流动性 国债 中央政府 中央政府的税收 利率高于同期储蓄存款,低于其他债券利率 最小 强 金融债券 金融机构 利润 利率高于国债,低于一般的企业债券 安全系数比国债低,但比企业债券高 较强 企业债券 企业 利润 利率高于国债、金融债券 风险较高 较弱
1.商业保险的含义(课本P52第2段)
2.保险机构及分类(课本P52第3段)
3.订立保险合同的基本原则
温馨提示:①注意商业保险与社会保险的区别。②保险公司不是政府部门,而是金融企业。
注意:家庭理财应注意些什么问题(如何设计理财方案)
(1)要注意投资的回报率,也要注意投资的风险性。在进行投资时,安全性是绝对的首要考虑因素。而最关键的是要考虑最大获利的可能。
(2)要注意投资的多元化。“不要把鸡蛋放在同一个篮子里”,这是化解风险的最好办法。
(3)投资要根据自己的实际情况,自己的经济实力,量力而行。
(4)投资既要考虑个人利益,也要考虑国家利益,不得违反国家的法律法规。做到利国利民,同时不违反国家法律、政策。
【预习自测】
1.债券与股票的相同点是
A.都是有价证券,都是能获得一定收益的金融资产 B.二者都可以到期还本付息
C.二者都可以退还给出资者 D.受经济状况的影响,二者的收益都会发生变化
2.公司债券对于投资者的吸引力在于
A.价格公开,信用好 B.流动性强,收益好
C.利率较高,收益较好 D.风险小,安全性好
3.商业保险与储蓄的不同点是
A.二者都是投资方式 B.商业保险是为了安定生活、防范后患,储蓄是为了更好地消费
C.商业保险和储蓄都可以给投资者带来利息收入 D.商业保险和储蓄遵循相同的原则规定
4.小张在选择个人投资方向时,既要求安全性高,又要求其流通性强和收益率高。对他来说最好是
A.购买股票 B.国债 C.购买保险 D.定期储蓄
【课堂探究案】
【自主探究】(判断正误并说明理由,自主思考完成)
1. 股票是一种债务证书,即筹资者给投资者的债务凭证。 国债是各级政府为筹集财政资金而发行的一种政府债券,其风险和利率都比较低。社会保险分为人身保险和财产保险两大类。 通过购买社保,投保人把风险转移给保险人,使自己所承担的风险损失降到最小。储蓄存款、债券、股票、商业保险四种投资方式
比较 储蓄存款 债券 股票 商业保险 区 别
风险性 收益性 偿还
方式 流通性 联系 都是个人投资行为,对国家建设和公民生活有利,都可以给投资者带来一定的收益
【当堂检测】(相信自己,力争全对!只有一项符合题目要求,限时5分钟完成。)
1.王先生购买了某上市公司的股票,成了该公司的股东。下列说法合理的是( )
①王先生取得股票后不能改变股份有限公司股东身份 ②王先生有权参加股东大会,参与公司的重大决策 ③王先生应该以其认购的股份为限对公司承担责任 ④王先生拥有该公司股份凭证,可以定期获取红利
A.①② B.①④ C.
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