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RFP基础财务策划模拟考试题 一．单项选择题（共50题，每小题1分，共50分） 1.在下列各项年金中，只有现值没有终值的年金是 A..普通年金 B.即付年金 C.永续年金 D.先付年金 2.对客户拒绝的理解不恰当的是 A.拒绝是客户的习惯性动作 B.客户之所以拒绝，有可能是心理有顾虑 C.客户的拒绝行为也能为从业人员提供有意义的提示 D.客户提出拒绝，从业人员就没有回旋的余地 3.以今天的$100投资在每年10%回报的金融工具上，如以复息计算，3年后，总投资变成多少？ A. $120 B. $133 C. $140 D. $145 4.张先生存＄P于银行作6年定期存款，假设存款利率为年息5%，单利率计，存款到期时本金及利息总额为＄234，000，该笔定期存款P应为多少？ A.＄150，000 B.＄180，000 C.＄200，000 D.＄250，000 5．制定提前退休计划常见的错误为： Ⅰ.计划开始太早。 Ⅱ.计划开始太迟。 Ⅲ.对收入及支出估计太乐观。 Ⅳ.投资过于保守。 A. Ⅰ，Ⅱ及Ⅲ。 B. Ⅰ，Ⅱ及Ⅳ。 C. Ⅰ，Ⅲ及Ⅳ。 D. Ⅱ，Ⅲ及Ⅳ。 6.下列那一项期权是在到期日前任何时间（包括到期日）可以行使的？ A. 美式 B. 欧式 C. 日式 D. 英式 7. 当人生步入退休后（65岁以上）的阶段，他可承受的风险程度是 :- A. 高 B. 低 C. 中至低 D. 中至高 8. 客观上，一般的财务目标应不包括 :- A.增加资产 B. 增加声望 C. 满足生活期望 D. 保障个人财产安全 9. 小王，向客户推荐某种由ABC 保险公司推出的新产品时候，提供伪造的数据给客户，诱使客户转保或投保，小王可能违反了哪一项原则？ A．勤勉尽责 B． 知识才能 C． 专业 D． 客观 10.投资者购买以下哪种理财计划承担的风险最大？ A.固定收益理财计划 B.保证收益理财计划 C.保本浮动收益理财计划 D.非保本浮动收益理财计划 11.由公司发行的，投资者在一定时期内可选择一定条件转换成公司股票的公司债券是 A.可赎回债券 B.偿还基金债券 C.可转换债券 D.附认股权证债券 12.如果外币头寸买大于卖，叫做 A.轧空 B.多头 C.空头 D.轧平 下列关于货币市场和资本市场的描述，错误的是（ ）。 货币市场是期限为一年或一年以下短期金融工具（通常是债务证券）发行和交易流通的 货币市场证券包括大额可转让存单、商业本票、银行承兑汇票、国库券、国债、银行同 资本市场是一年以上的债务证券和股权证券发行和交易的市场，实质上是一年期以上的 资本市场证券包括普通股股票、优先股股票、公司债券、国债、可转换债、次级债券等。生涯规划中探索期的主要理财活动为何? 偿还房贷，筹教育金量入节出，存自僃款提升专业，提高收入收入增加，筹退休金 2005年第三季度，中国人民银行会同中国银行业监督管理委员会完成了第七期信用社改革试点专项票据的发行工作，共计对19个省（区、市）的553个县（市）发行专项票据393亿元，用于置换信用社不良贷款311亿元，用于置换历年亏损挂账82亿元。随着各项扶持政策逐步落实，信用社历史包袱逐步得到化解，资产质量明显改善，资本充足率迅速提高，经营财务状况显著好转。以上材料指的是中央银行行使的（　　　）职能。 A.发行的银行 B.国家的银行 C.人民的银行 D.银行的银行 16.关于债券的特征，以下说法错误的是 A.债券是比较稳定的投资理财产品 B.债券的风险总是低于股票的风险 C.债券投资风险低，收益相对固定 D.相对于现金存款，债券的收益更加高 17.通常，股价的变化要 发行公司盈利的变化。 A.先于 B.同时于 C.滞后于 D.无法确定 18.下列理财产品不能用来保本的是 A.国债 B