二代支付系统SAPS和CCMS部分案例.ppt

第一部分 清算账户管理系统 提 纲 一、清算账户管理系统(SAPS)概述 二、科目及账户设置 三、清算账户的管理 四、资金清算 五、流动性风险管理 六、日终和年终处理 七、业务差错和异常情况处理 八、业务标准 清算账户管理系统(SAPS) 清算账户管理系统(SAPS)是支付系统的核心系统，通过集中存储和管理清算账户，完成支付系统各类业务的资金清算，并为中央银行办理现金存取、再贷款、再贴现等业务提供清算服务 第一代SAPS在功能上的不足 结算服务时间受制于大额支付系统，无法在大额业务截止后继续为其他支付业务提供资金清算服务 不适应商业银行数据集中后的接入和清算需求，无法有效支持商业银行灵活选择一点接入、一点清算或一点接入、多点清算等方式 流动性风险管理功能有待加强，不能提供在同一法人不同清算账户间灵活地进行资金调配、实时查询清算账户和非清算账户全面流动性等管理手段 第二代SAPS在功能上的改进 通过解除SAPS与大额支付系统的绑定关系，延长SAPS的结算服务时间，以便在大额业务截止后，SAPS仍可为其他支付业务提供资金清算 支持银行业金融机构灵活选择资金清算模式，采用一点接入的商业银行既可一点清算也可多点清算 提供更加全面和完善的流动性风险管理功能，新增大额支付系统排队业务撮合、“资金池”管理、日终自动拆借和全面流动性查询等功能 清算账户管理系统拓