黄金先生理财规划.x总结.ppt

* * 姓名：陈小青 2016年4月 陈功、林芳夫妇家庭理财规划报告 陈小青 建行江西樟树仁和支行客户经理 助理会计师 行内中级理财师 30年金融从业经验，8年理财从业经验 个人简介 目 录 第一部分 家庭基本情况与理财目标 第二部分 家庭财务诊断 第三部分 家庭理财规划 第四部分 风险揭示及声明 第一部分 家庭基本情况与理财目标 基本情况： 林芳女士今年33岁，丈夫陈功36岁，均为国企职工。陈功税后年收入15万，林芳12万，现有银行理财产品10万元，活期存款3万，股票10万（现值5万）；自住无贷房130㎡，另够入学区精装修电梯公寓40㎡用于出租，目前月租金500元；家庭每月基本开销5000元，儿子今年7岁，目前上小学一年级，课外学习钢琴及英语。 理财需求： （1）计划今年生育二胎，暂做学龄前费用预算； （2）购入价位25万家用汽车一辆； （3）储备大儿子教育基金至本科； （4）大家庭（双方父母及三口之家）年境内游一次。 丈夫陈功先生 ： 36岁 国企职工 儿子 7岁 小学一年级 妻子林芳女士 ： 33岁 国企职工 一、家庭基本情况 第一部分 家庭基本情况与理财目标 二、家庭财务现状（1） 家庭资产负债表 一个单位年度 单位：元