和朔期z货产品说明书(套利产品).docVIP

期货专户理财产品说明书 ---国内期货市场套利产品 一、产品概述 套利交易目前是国际金融市场中的一种主要交易手段，由于其收益稳定，风险相对较小，国际上绝大多数大型基金均主要采用套利或部分套利的方式参与期货或期权市场的交易，随着我国期货市场的规范发展以及上市品种的多元化，市场蕴含着大量的套利机会，套利交易已经成为一些大机构参与期货市场的有效手段。以大连商品交易所为例，据统计2008年以来大连商品交易所的套利交易的成交量持续稳定在总成交量的50%以上。可见套利目前在国内期货市场中的地位，套利分三类分别是期现套利，跨期套利及跨品种套利。 二、产品方案 1、产品属性 该产品为衍生产品（期货）类型，属于专户理财投资类产品，产品具体情况如下： 产品类型：结算持仓全部为指定商品期货品种跨期套利及跨品种对冲； 产品属性：专户管理（客户资产存放自有账户） 产品特点：风险较低，收益较高且稳定； 产品时间：1年； 产品规模：1000万 预估产品收益：年化收益大于15%； 收费情况：投资顾问费1%；营销费用1%；总计：2%. 2).投资理念与投资策略：稳定套利+少量日内投机运作 投资主导方向为跨期套利，同时配合少量的跨品种套利。 三、产品具体情况说明---稳健型套利投资产品 本产品投资范围为三大交易所有商品期货品种合约，拟以80%资金投资商品期货套利，20%资金参与趋势性投机，以总单边持仓金额不超过20%总金额为限。从实际操作方面看，严格跨期套利资金不低于总资金的60%，采用模型化操作；跨品种套利不超过总资金的20%采用趋势性套利，人工交易；单边投机资金不超过总资金的20%，单边持仓金额不超过总产品规模的15%。预期年化收益15%。 四、收益分配 A、风险喜好型---本金亏损最大20% 在产品收益R≤5%时,投资者获得全部收益； 在产品收益率5%R≤20%时，投资顾问的浮动收益为产品收益率R5%部分的25%；介绍机构获得原始资产的1%佣金（注：投顾和出资人的利益分配是在介绍机构佣金扣除后计算）； 在产品收益率R20%时，投顾获得R20%部分的35%；介绍机构获得R20%部分的5%. B、风险厌恶型---最低收益年化6% 在产品收益R≤6%时,投资者获得年化6%的收益； 在产品收益率6%R≤20%时，投资顾问的浮动收益为产品收益率R6%部分的75%；投资人获得R6%部分的25% ；介绍机构获得原始资产的1%佣金（注：投顾和出资人的利益分配是在介绍机构佣金扣除后计算）； 在产品收益率R20%时，投顾获得R20%部分的85%；介绍机构获得R20%部分的5%；投资人获得R5%部分的10% ； 五、历史性收益说明 “六心”服务评定标准 “六心”服务的评定是与公司考核结果、员工的服务态度和服务质量、工作能力和工作态度挂钩的，在严格考核的基础上进行评定的，对此，公司对各个门店的员工将实行动态管理的办法。现根据公司的规章管理制度，制定店铺员工“六心”服务评定考核办法，以促进管理的制度化、科学化、规范化、精确化。 1、什么是“六心”服务？ 所谓的“六心”是指信心，热心、用心、耐心、诚心和细心，而“六心”服务则是指用“六心”的标准来为每一位顾客提供最优质的服务。 2、“六心”服务评定的目的 （1）促使管理者公正、公平、客观地评价员工的工作表现，并对员工进行指导、培养和激励，引导员工纠正自己的工作态度和提高自己的服务质量。 （2）规范员工的服务态度，提高顾客的满意度，使得产品的服务质量深入人心。 （3）为员工的岗位动态管理、薪酬激励、职业发展提供客观依据。 3、“六心”服务评定的原则 坚持客观、真实、公平、公正的原则 4、“六心”服务评定的内容 “六心”服务评定将采取逐级考核制，一般店员由所在店铺的店长考评，各个店长由店务执行经理考评，最终由市场营销部总监对员工的“六心”服务评定结果做出认定并交由总经理签字确认。 （1）信心：不仅要对自己有信心，而且要对我们公司、我们的产品有信心，首先要告诉自己，我是能做好这件事的。要使自己的个性充分发挥，强调自己与众不同，并把这种原则运用到产品上，我们公司的产品是最好的，它有其它公司无法比美的优点。它能给顾客带来一种享受，有了这种信心才能在自己的言谈举止中得以流露，在不经意间吸引顾客、感染顾客。 （2）热心：当遇到顾客对所购买产品不太了解时，我们应主动的去帮助她，用热情去感动她，我们所得到的不仅仅是出售产品，而是一种使她无法忘怀的品牌形象。 （3）用心：就是用心察言观色，主动的去和顾客沟通，顾客的言行、举止、性格、爱好，在短时间尽快掌握顾客的心理，然后选择推荐一些产品，其实我们所做的一切最终目的是为求感动顾客，使我们和顾客之间形成一种友谊，而不是单纯的买卖关系。通过自