案件防控知识考l试答案2011.docVIP

卷B答案： 一、单选： 1-5.DBCDA 6-10.BBDCC 11-15.BDBCC 16-20.BCBAB 21-25.CCBAC 26-30AAACD 二、多选： 1.ABC 2.ACD 3.ABCD 4.ABD 5.ABCD 6.ABC 7.ABD 8.ACD 9.ACD 10.ABD 11.ABCD 12.ABCDE 13.BCDE 14.ABD 15.ABD 三、判断题： 1-5:××√×× 6-10:√√××√ 四、简答题 （一）十个联动建设内容： 1.针对票据业务案件高发、实行按规定收取保证金和推行由他行托管保证金的联动，禁止自开自贴和自管保证金的做法。 2.一线业务的卡、证、章管理和基层机构行政章的管理联动。 3.基层行行长、主任的定期交流轮岗与会计主管的委派制并行与联动。 4.重要岗位的强制性休假与岗位审计紧密衔接联动。 5.激励基层员工署名揭发坏人坏事与对员工保护制度的配套建设联动。 6.贷款“三查”的尽职调查与“三查”档案妥善保管责任制的配套建设联动。 7.完善审计制度，充实审计队伍，提升工作质效与加强对审计问责制度建设的配套联动。 8.查案、破案同处分适时与到位的双重考核制度建设联动。 9.案件查处和相应信息披露的制度配套建设联动。 10.对基层操作风险管控奖惩并举的激励约束机制建设联动。 二）合规文化建设的必要性 1.给合规文化建设是落实科学发展观的重要保障。 2.合规文化建设是确保银行业稳健运行的内在要求。 3.合规文化建设有利于提高制度执行力。 三）突发事件处置的基本原则 预防和处置突发事件，必须坚持“以人为本、全员参与，依法规范、预防为主，统一领导、分级负责，系统联动、资源整合，快速反应、合理应对”的原则。 四）从重追究相关人员责任的情况： 1.机构屡屡发生同质同类案件。 2.对发现的案件苗头、违法违规实施或重大线索不及时报告、制止、整改、纠正、处理，或故意包庇隐瞒的。 3.决策、指使、授意、教唆或胁迫他人实施违法违规行为的。 4.发生案件后，不采取积极措施挽回影响和损失，或隐瞒事实真相，隐匿、伪造、篡改、毁灭证据和妨碍、干扰、阻扰、抗拒调查和处理的。 5.案件引发支付风险或群体性事件，造成的社会影响特别恶劣、后果特别严重的。 6.由于提名、举荐不当，人事管理部门考核失实，用人失察、失误，造成“带病”提拔形成严重后果，或把不良行为人安排到重要岗位等，引发案件风险的。 五、案例分析 (一)案件形成原因： 本案件的案发原因主要是信用社员工法制意识淡薄、内部管理混乱、监督制约机制失效和用人失察造成的。 1.干部交流制度、要害岗位人员轮岗制度等内控制度执行不力，信用社你内部人员相互勾结，岗位制约失效。信用社主任、储蓄柜员、出纳员相互勾结串通，合伙作案。 2.内部管理松懈，有章不循，违规操作、收储不入账、截留客户资金、逆程序办理业务等现象严重。 3.财务制度管理失效，稽核监督检查不到位，导致犯罪分子以自制的现金付出凭证代替储蓄存单，侵占资金。 4.贷款“三查”流于形式，违规违法办理借、冒名贷款。 5.对基层机构主要责任人管理失效、关键岗位人员制约失效，引发案件。 （二）防范措施 1.严格制度落实禁止不相容岗位未分离或员工混岗、串岗操作，严禁一人兼办录入、授权或复核业务。监督部门要对监控录像进行合理频度抽查，重点查看柜员自办业务和授权、复核环节。重点对大额提现或当日多笔累计达到大额提现限额的现金业务进行监督检查。对风险大的网点实行整体移位、全面审计。 2.要将“四项制度”常态化，坚持对基层网点负责人、会计主管和重要岗位人员进行岗位轮换、强制休假；建立科学、合理、有效的高管人员考核、使用管理机制，纺织“一把手”作案和“窝案”的发生。 3.业务部门加强管理、辅导、检查，明确岗位职责，强化岗位制约，一线岗位实行双人、双职、双责，使每一个工作人员、每一笔业务环节都处在相应的内部控制、监督、制约之下，验方办理业务“一手清”和兼岗、串岗等违规操作现象。 4.稽核监督部门加强稽核检查，与业务管理部门相互协调、配合，采取有分有合的方式，有计划、有步骤地开展工作，实现信息共享，增强案件防范工作的联动。 5.重视稽核监察问题的整改，对整改不到位，屡查屡犯的机构核人员，按有关规定，严肃追究责任。 6.加强员工政治思想教育、职业道德教育，引导员工牢固树立正确的人生观价值观，培养诚实守信的职业操守，增加遵纪守法和风险意识；加强对员工业务知识、操作流程培训，提高员工业务素质和执行规章制度的自觉性。 六、论述题 中小金融机构案件风险三年的案件专项治理取得了阶段性成效，但由于农村中小金融机构长期历史遗留问题较多、管理体制改革不到位和案防机制不健全等原因，致使案件数量