金融支持农业龙头企业走出去的实践与思考.doc

金融支持农业龙头企业走出去的实践与思考 ——以高密锦昉棉业为例 加快推进“走出去”，是我国在新一轮对外开放中的重要战略决策。近年来，高密市金融部门以实施国家“走出去”战略为契机，借力“一带一路”，积极支持企业对外直接投资，推动高密优势和富余产能跨出国门，优化外贸结构升级,促进辖内涉外经济快速发展。在此背景下，锦昉棉业科技有限公司抓住机遇，走出了一条科技输出和资源输入相结合的创新发展之路。 案例背景 锦昉棉业科技有限公司(简称“锦昉棉业”）成立于2009年6月，注册资金5086万元，总资产7.01亿元。是中国棉花纺织协会竞争力百强企业、山东省唯一一家集棉花原种繁育、高产攻关、棉种加工、棉纱纺织、现代物流、对外投资为一体的科技型企业、潍坊农业产业化重点龙头企业，也是山东省首家走出去的农业企业。2015年度，进口付汇1.98亿美元，占全市进口的25%。实现年销售收入11亿元，利税3100万元。 棉纺织加工业是我国产能过剩行业，近年来，随着国内要素资源和棉花价格的持续上升，企业经营面临压力，利润空间不断压缩。通过在境外设立公司，充分利用产棉大国丰富的自然资源和低廉的人力资源，可有效降低企业成本。鉴此，2011年，锦昉棉业与津巴布韦玛克史朴私人有限公司在津巴布韦合资成立“锦玛克津巴布韦棉花（私人）有限公司”(简称锦玛克公司），中方投资总额3000万美元，持有75%股份。2013年7月，锦昉棉业借李克强总理访问巴基斯坦的契机，在巴基斯坦旁遮普省投资成立“圣山南亚资源有限公司”，中方投资总额1亿美元，持股70%。两公司主要从事棉花种植、加工、棉纱生产与销售业务。2015年锦玛克公司实现销售收入1300万美元，利润90万美元；圣山南亚资源有限公司实现销售收入1.7亿美元，利润1100万美元。 二、主要做法 （一）优化全环节外汇服务，支持企业走出去。外汇局高密市支局灵活运用外汇政策，主动作为，从事前、事中、事后全环节助推企业“走出去”。一是事前出谋划策，解决“走出去”前期难点。万事开头难，作为农业企业走出国门创业，难度更大。锦昉棉业在“走出去”实施前期缺乏相关业务知识，尤其是外汇层面的政策规定及外向型经济海外发展的利益攸关模式不甚熟悉。对此，高密市支局积极出谋划策，一对一上门座谈培训，讲解外汇政策，帮助企业了解被投资国家的投资政策和外汇结算要求，提供全方位咨询服务。同时，帮助企业选择最佳投资和汇划方式，节约投资费用。锦昉棉业前期费用汇出，公司之前一般在服务贸易项下汇出费用，需交纳税费，支局及时为企业办理了境外投资登记，改服务贸易项下费用汇出为境外投资费用汇出，免交了税费，方便了企业，为企业节约投资成本10多万元。二是事中现场指导，跟进政策服务。国际贸易是锦昉棉业的主流业务，受棉花进口配额和价格因素影响，近年来企业从事转口贸易业务量较大。对此，高密市支局经常对企业国际收支申报和转口贸易报告登记给予现场指导，并积极引导企业利用跨境人民币和金融衍生产品进行外汇避险。2015年8月份以来，人民币汇率出现较大幅度贬值调整，以进口为主的锦昉棉业受影响较大。为降低企业汇率风险，支局及时进行汇率变化提醒，指导企业采用跨境人民币结算，运用远期结售汇、货币掉期等金融工具锁定风险。2014年以来，辖内银行机构为企业共开立人民币国际信用证金额合计2762万美元。企业跨境人民币结算量占总结算量的比例由2014年11.8%上升至2015年19.8%。三是事后跟踪护航，扶持政策到位。2015年10月，支局积极指导企业为境外公司在农商行成功开立NRA账户，并争取300万美元的短期外债余额指标在该账户核算，使企业通过借用外债途径实现境内外公司之间资金相互融通，缓解了企业融资难，降低了融资成本。同时实行利率、汇率政策优惠，降低企业融资成本。中国银行高密支行开立信用证保证金实行20%比例，进口押汇报价优惠；高密农商行对企业流动资金贷款实行优惠利率，较同类贷款利率优惠10%，结售汇汇率优惠110个基点；潍坊银行实行美元结售汇按即时牌价优惠100个基点，开证手续费、承兑费减半等，在支持企业发展的同时，银企互惠互利实现双赢。 （二）实施全流程融资服务，积极满足企业融资有效需求。辖区银行机构调整优化信贷结构和工作机制，提供一体化金融服务举措，为企业走出去铺路搭桥。一是及时跟进信贷支持。政策性金融为先导，项目贷款前期铺垫。2011年国家开发银行为锦昉棉业提供1200万美元项目贷款，用于企业境外投资，借助国开行项目贷款，锦昉棉业在津巴布韦设立合资企业，成为山东省首家走出去的农业企业。2016年农业发展银行推行棉花流转项目贷款，目前正积极与企业对接中。国有大型商业银行为支柱，增加企业贸易融资供给。中行高密支行、建行高密支行充分发挥海外布局优势和国际结算业务优势，加强境内外机构联动，及时增加企业