网销培训材料之二次业务精选.doc

网销培训材料之二次业务 目录 常见问答与统一口径 2 常见普通业务 28 三方存管 41 B股银证转账 55 单客户多银行 59 二次业务全柜通 87 交易渠道 96 基金 117 新股市值配售 127 个股期权培训讲义 137 天天发 152 天天发操作指南 178 国债回购 191 货币基金实时申购、赎回业务 200 （一）常见问答与统一口径 一、创业板（新开创业板） （一）判断客户交易经验 统一口径：由于创业板风险较大，交易所原则上对开户未满两年的客户不建议开通，具体您可以与就近营业部联系，您是否需要我为您提供营业部联系电话？ 若客户要求我处提供就近的营业部，我处应告知客户具体能否办理仍以营业部为准。 对未具备两年交易经验的投资者，原则上不鼓励直接参与创业板市场交易。投资者可以通过购买创业板投资基金、理财产品等方式间接参与。如果投资者审慎评估了自身风险承担能力坚持要申请，则必须在营业部现场按要求签署《创业板市场投资风险揭示书》，并就自愿承担市场风险抄录“特别声明”。  证券公司在完成相关核查程序，并经过营业部负责人签字核准后，方可在上述文件签署五个交易日后为其开通交易。投资者在此期间也可以撤回开通申请。 具备两年交易经验的投资者，向所属证券公司营业部提出开通申请后，需要认真阅读并现场签署《创业板市场投资风险揭示书》，证券公司经办人员见证投资者签署过程并核对相关内容后再予签字确认。  上述文件签署两个交易日后，经证券公司完成相关核查程序，可为投资者开通创业板市场交易。投资者在此期间也可以撤回开通申请。 （二）在营业部开通创业板后，几天生效？ 有两年交易经验的客户，T+2个工作日生效；未满两年交易经验的客户，T+5个工作日生效；T，是自然日，加号后面的内容，指的是交易日 1、满两年交易经验的客户： 例如：客户周五到营业部申请，并且营业部将您的资料输入系统后下周二生效；周六和周日到营业部申请，并且营业部将您的资料输入系统后也是下周二生效； 周一到营业部申请，并且营业部将您的资料输入系统后周三生效。 例如：客户周五到营业部申请，并且营业部将您的资料输入系统后下周五生效。周六和周日到营业部申请，并且营业部将您的资料输入系统后也是下周五生效； 周一到营业部申请，并且营业部将您的资料输入系统后下周一生效。 二、港股开户： （一）是否可以港股开户？ （二）开户为什么要咨询营业部？ （三）投资者需提供的资料 个人： 身份证明文件副本：有效身份证（或护照等）正反两面复印在一张纸上 地址证明副本：可以是近三个月的水、电、气、电话费对账单据，银行或基金公司的确认单据或对账单据（以上单据中任意一张)。要求单据上正确体现开户人的姓名、地址及单据时间，信封是不被接纳的证明。 印鉴证明副本：银行卡（或会员卡、合同等）正面和反面的客户签名复印在一张纸上（原则上银行卡的正面要有客户姓名） 机构： 董事会批准在华泰金融控股（香港）有限公司开立证券交易账户，并确定授权人运作该账户的决议案（可以是验证的副本） 授权人印鉴证明副本 董事（包括法人代表）、保证人和所有授权人的身份证明文件副本 大股东及最终主要实益拥有人（如适用）身份证明文件副本 营业或通讯地址证明副本 以下副本必须验证（即要有该机构董事签署及公司盖章） 公司组织章程及细则；营业执照；税务登记证；最新股东及法人代表名册；最近期之财政报告（如有） （一）客户在线表示需要办理转/销户相关问题 必要处理方式：首先对客户进行挽留，询问客户转销户的原因，并做好记录工作。 原则：不主张、不提示全柜通办理。 （二）转/销户回答口径： 1、情况一：客户要求直接告知具体转/销户办理流程 回答口径：请账户本人携带身份证、资金账户卡和沪深股东卡至归属营业部申请办理销户手续。营业部会根据您的账户情况告知您具体的办理手续。 *一般转户的手续包括结息、撤销三方、撤指定、转托管，若是销户的手续则需要将证券卖空、了结所以事项后注销账户，手续较多，另外若是参加了营业部的营销活动等，我处也是无法确认，所以还是需在营业部根据办理结果来判断具体的流程。 2、情况二：客户咨询是否可以就近营业部办理转/销户手续？ 回答口径：由于每个账户已办理的业务不同，所以销户手续也不相同，还是请账户本人携带身份证、资金账户卡和沪深股东卡至归属营业部申请办理销户手续。 *比如账户开立融资融券、约定购回、报价回购、债券回购等创新类业务的客户，因涉及到专业资格的撤销等操作，是无法通过非归属营业部办理的。 *若在营业部存在未了结的营销活动等，也需要归属营业部确认，所以请客户联系归属营业部了解办理流程，是否可以请当地营业部协助您办理，我这边可以将营业部/客户