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第七章 中央银行 本章结构 第一节 中央银行概述 第二节 中央银行业务 本节主要内容一、中央银行的产生与发展二、中央银行的制度三、中央银行的性质与职能 （一）中央银行概念 ●中央银行:是指专门从事货币发行、专门办理对一般银行的业务以及专门制定和实施国家货币政策、并代表政府协调对外金融关系的金融管理机构。 ◎在现代金融体系中，中央银行处于核心地位，是一国最重要的金融管理当局。 （二）中央银行产生的必要性 ●统一货币发行的需要 ●统一全国票据清算的需要 ●最后贷款人角色的需要 ●金融宏观调控的需要 （三）中央银行产生的途径 ●由商业银行演变而来—英格兰银行 ●由政府出面通过法律规定直接组建中央银行 —美国联邦储备体系 （四）中央银行的历史演变 1、中央银行的萌芽和建立时期，即17世纪中期至19世纪初 2、中央银行的普遍推行时期，即19世纪初至20世纪中叶 3、中央银行的强化时期，即20世纪中叶到现在 1900年之前的中央银行 二、中央银行的制度 （一）中央银行的资本结构 中央银行的资本结构是指作为中央银行营业基础的资本金的构成情况，亦即中央银行资本的所有制形式。 1.国家所有制 2.公私混合所有形式 3.全部股份所有形式 4.无资本形式 5.多国共有形式 （二）中央银行的组织结构 单一中央银行制 一元式：分支行制，80％以上国家 二元式：中央和地方两级相对独立，如美国、德国等 复合中央银行制 改革开放前中国、原苏联、东欧央行制度 跨国中央银行制 欧洲中央银行、西非国家中央银行、中非中央银行 准中央银行制 香港、新加坡、马尔代夫、利比里亚 ●单一中央银行制: 由国家单独建立中央银行机构，执行中央银行的职能。 ●复合中央银行制: 国家不专门设立行使中央银行职能的银行，而是由一家大银行既行使中央银行职能，又经营一般银行业务的银行管理体制。 ◎这种复合制度主要存在于前苏联和东欧等国，我国在1983年以前也一直实行这种制度 ●跨国中央银行制: 由参加某一货币联盟的所有成员国联合组成的中央银行制度。 ◎这种制度的典型代表有欧洲中央银行、西非货币联盟所设的中央银行、中非货币联盟所设的中非国家银行以及东加勒比海货币管理局等。 ●准中央银行制: 在一些国家或地区，并无通常意义上的中央银行，只是由政府授权某个或某几个商业银行，或设置类似中央银行的机构，部分行使中央银行职能的体制。 ◎这种制度的典型代表有新加坡和我国的香港地区 （三）中央银行的独立性 1、中央银行与政府之间必须保持一定的独立性 （1）中央银行与政府考虑问题的侧重点不同 （2）为了避免经济的政治性波动的需要 （3）中央银行货币政策操作的专业性和技术性所决定 2、中央银行的相对独立性 （1）中央银行的政策目标不能背离国家总体经济发展目标 （2）货币政策是整个国家宏观经济政策的一部分 3、中央银行相对独立性的不同模式 （1）独立性较强的模式 （2）独立行居中的模式 （3）独立性较弱的模式 三、中央银行的性质与职能 （一）中央银行的性质 特殊的金融机构 特殊的国家机关 特殊的金融机构 业务的特殊性 经营目标的特殊性 经营对象的特殊性 业务内容的特殊性 地位的特殊性 国家金融体系的中心环节 特殊的国家机关 履行行政职能的手段不同 履行行政职能的方式不同 履行行政职能时拥有一定的独立性 （二）中央银行的职能 中央银行的职能有两种划分方法： 一种是按照中央银行在社会经济中的地位划分：发行的银行、银行的银行、政府的银行； 另一种是按照中央银行的性质划分：调节职能、管理职能和服务职能。 中国人民银行 美国联邦储备体系（美联储） 1913年成立 以便为国民经济“提供有伸缩性的通货，提供商业票据再贴现的手段，建立更有效的银行监管以及其他目标”。 组织机构：美联储理事会、联邦储备银行、联邦公开市场委员会、会员银行、咨询委员会（联邦咨询委员会/消费者咨询委员会/非银行储蓄机构咨询委员会） 12家联邦储备银行分别位于纽约、波士顿、费城、克利夫兰、里士满、亚特兰大、芝加哥、圣路易斯、明尼阿波利斯、堪萨斯城、达拉斯和旧金山。 美国联邦储备体系的正式组织结构及与货币政策的关系 第二节 中央银行的业务 主要内容 一、中央银行的业务原则 二、中央银行主要业务 一、中央银行的业务原则 不经营一般银行业务 不以盈利为目的 不支付存款利息 资产的高流动性 业务活动公开化 （一）中央银行的资产业务 对金融机构再贷款、再贴现业务 证券买卖业务 金银、外汇储备业务 ●再贴现: 又叫重贴现,指商业银行将已经贴现的票据拿到中央银行再次申请贴现的融资业务 ◎中央银行对再贴现业务所规定的贴现率叫再