理财经理职能及职责.pptVIP

课程内容 理财经理职责定位 职责中的重点工作内容 使理财经理完全了解本职工作及应尽的责任，让我们以更加专业化的方式来完成所有的工作。 一、金融理财服务 1、存款 2、国债理财 3、银行理财 4、证券理财 5、保险理财 6、信托理财 7、外汇理财 8、风险规避 二、售前咨询服务 1、客户需求分析 2、保险产品介绍 3、产品问题解答 三、售后保全服务 1、客户信息变更 2、续期收费服务 3、保单借款服务 4、退保服务 四、银行日常业务咨询服务 1、存取款服务 2、代收代付服务 3、中间业务服务 一、为银行人员提供保险专业知识及营销技能的训练 1、保险专业知识（学习能力） A、保险原理、保险功用、保险相关法律知识等 B、产品认知、条款解读、保险实务及流程 2、营销技能训练（实战经验） 专业销售流程、销售话术、疑难问题的解决、促成的技巧 二、加入兼职讲师，传道授业 1、自我能力的提升 A、思维、表达、素质、修养等能力方面做以提升 B、了解更多范围的知识，开阔眼界，充实内涵 C、网点培训技巧提升 2、复制成功，传授经验 把优秀的特质，传递到后来人身上，让其成为与你一样成功的人 一、策划组织网点周围客户开发 1、如何帮助网点圈定客户资源 A、客户档案的建立 B、针对客户有专业和完善的服务 2、组织定期开展营销活动 A、定期帮助网点做业务分析，找出需要解决的问题 B、组织小型理财沙龙，维