NC5.7资金管理解决方案介绍.pptVIP

直接支付 成员单位 结算中心、集团 商业银行 2.审核 1.填写、审核 付款单 4.付款账户 对外支付 8.付款回单 9.记账 3.支付 业务说明：直接支付是指成员单位利用银企直连接口将其在银行付款账户的存款对外支付。 委托收/付款 收款成员单位 结算中心 付款单位 2.生成委托 付款书 1.填写、审核 付款单 3.经办、传递 5.委托成功 7.记账（2） 6.收款回单 4.承付确认 7.记账（3） 6.记账（1） 业务说明：委托收款是收款单位委托结算中心向同样在结算中心开户的付款单位进行收款。 分散、集中收款 成员单位 结算中心 商业银行 4.收款账户 分散收款 2.总账户 收款回单 5.收款账户 收款回单 1.总账户 集中收款 3.生成内部 收款回单 6.记账 资金上收 1 2 业务说明： 1、集中收款是成员单位取得的收入直接存入或者汇入总账户； 2、分散收款是成员单位取得的收入存入或汇入收款账户，后续可以通过资金上收归集到总账户 目录 集团资金管理目标 集团资金管理需求理解和分析 资金集中管理解决方案 用友NC资金管理典型案例 价值体验　　－某用户资金集中管理后的效益对比　 指标 应用前 应用后 价值 银行账户数 900个 374个 减少账户526个 银行借款 52.1亿元 33.8亿元 减少18.3亿元 高息借款 39.56亿元 0 减少39.56亿元，现无高息借款 内部结算单位往来款项 12.9亿元 0.6亿元 减少12.3亿元 成员单位在途资金 1.7亿元 0 减少1.7亿元 筹资费用 5200万元 520万元 减少4680万元，降低了90% 资产负债率 56.02% 51.22% 下降了4.8% 参考王浩民PPT内容丰富本页 * * 企业集团资金管理解决方案 广西用友软件有限公司 赵永贤 目录 集团资金管理目标 集团资金管理需求理解和分析 资金集中管理解决方案 用友NC资金管理典型案例 综合性集团发展历程 相关业务 组合经营 战略性行业整 合和资产重组 时间轴 单一业 务经营 相关业务的 外部扩张 以并购实现业 务的多元化 战略性行业整 合和资产重组 时间轴 价 值 轴 在优 势行 业的 战略 并购 必要 整合 核心业务高速发展 在单一领域具备竞争优势 业绩增长后劲迟缓 并购和多元化的发展 上市，进入资本市场 多品牌业务 价值/组合管理 资源共享 ——从单一业务向多元化经营的成长轨迹 集团资金管理现状分析——综述 集团对资金信息缺乏准确、实时的掌握 由于工具的限制难以建立有效的资金计划体系 存贷双高现象严重 对资金管理工作的考核不够 对未来资金的预测缺乏足够的信息支持 分散 资金集中管理在企业集团发展变革中的价值 分散运营 企业集团 企划 企管 财务 人事 单位C 单位B 单位A …… 采购 生产 仓库 市场 销售 财务 人事 采购 生产 仓库 市场 销售 财务 人事 采购 生产 仓库 市场 销售 财务 人事 采购 生产 仓库 市场 销售 财务 人事 统一人事 集中财务 统一I T 目标：整合资源 决策分析 企业集团 资金管理 全面预算 采购 生产 仓库 市场 销售 财务 人事 集中采购 全局库存 集中销售 单位A 单位B 单位C …… 资金管理是企业集团加强集中管控的核心之一；通过信息系统透明化，使总部取得资金业务的 话语权（完整\全局），统筹安排资金的使用方式，统筹信贷，提高资金整体的使用效益。 目录 集团资金管理目标 集团资金管理需求理解和分析 资金集中管理解决方案 用友NC资金管理典型案例 分子公司坐大 盲目投资扩张 成员单位融资能力不足，限制了企业的大规模发展 集团资金资源的整体优势没有充分发挥 大量资金闲置 资金使用效率低下 资源配置缺乏合理性 内部往来造成头寸堆积 账户众多，管理不便 整体资金状况难以实时掌握 资金的流向、流量难以掌握 存贷双高，缺乏有效的调配手段 内部往来产生高额手续费支出 缺少有效的票据调剂体系，造成高额贴息支出 企业集团资金分散管理面临的诸多问题 缺乏有效的 风险控制手段 银企关系不对等 资源调配不合理 资金信息不对等 财务费用居高不下 企业集团资金集中管理建设历程 现实价值 建设路径 第一阶段 第二阶段 第三阶段 企业集团资金管理的模式 3、资金调剂 4、限额管理 模式二：相对集中管理 5、收支两条线 6、统收统支 7、收支合一 模式三：高度集中管理 1、资金监督 2、资金控制 模式一：资金分散管理 根据资金集中的程度分为三个层次，七种模式： 资金管理模式—1、资金监督 形态描述：集团可以及时查询成员单位的资金流信息，掌握成员单位资金管理工作的情况，不干涉成员单位的资金管理工作。 集团总部 成员单位 成