(优)第十二章金融监管.pptVIP

第二节 金融监管的内容和方法 一、金融监管的内容 （一）市场准入的监管（事情监管） 1.对金融金钩存在的必要性的审查； 符合国民经济的发展需要； 体现了金融业发展的政策和方向； 2.对金融机构生存能力的审查； 金融机构的章程； 资金的要求； 法定代表人和主要负责人的任职资格的规定； 组织机构和管理制度； 营业场所； 经营许可证； * （二）市场运作过程的监管（事中监管） 1.资本充足率的监管； 2.业务范围的监管； 3.流动性监管 ； 4.贷款风险控制； 5.外汇风险管理； 6.准备金管理； 7.存款保险管理； 8.其他方面的监管； * （三）市场退出的监管（事后监管） 1.危机金融机构拯救 重新注资 接管 收购或合并 国有化 债权人参与管理 2.金融机构完全退出市场 金融机构解散 撤销或关闭 破产清算雷曼破产 3.放宽对危机金融机构的监管标准 * 注资和接管能起起死回生的作用吗？直击两房退市 二、金融监管的手段与方式 （一）金融监管的手段 1.法律手段（以立法形式） 法律手段是指运用经济立法和司法来管理金融市场，即通过法律规范来约束金融市场行为，以法律形式维护金融市场良好的运行秩序。 2.经济手段（采用间接调控的方式） 经济手段是指政府以管理和调控金融市场为主要目的，采用利率政策、公开市场业务、税收政策等经济手段间接调控金融市场运行和参与主体的行为。 最常用的方法是最后贷款人