金融法复习大纲金融法复习大纲.doc

复习大纲 名词解释 金融法：是由国家制定或认可的，用以确定金融机构的性质、地位和职责权限，并调整在金融活动中形成的金融监督管理关系和金融业务关系的法律规范的总称。（9） （是调整货币流通和资金信用活动中所发生之各种社会关系，进而发展之法律规范的总称） 银行法：是调整银行组织机构、业务经营和监督管理过程中发生的各种社会关系的法律规范。（26） 政策性银行：是指专门经营政策性货币信用业务的银行机构，属非营利性的专业银行。（41） 公开市场业务：是指中央银行在公开市场上买卖国债和其他政府债券及外汇，从而控制和调解货币供应量。（36） 再贴现：是指金融机构以合法票据向中央银行贴现，中央银行对金融机构提供信用，实质上是中央银行与商业银行之间票据买卖和资金让渡的过程。是贴现银行持未到期的已贴现汇票向人民银行贴现，通过转让汇票取得人民银行再贷款的行为。（37、107） 信用证：是指开证行依照申请人的申请开立的、凭符合信用证条款的单据支付的付款承诺。是银行应买方的请求，开给卖方的一种保证付款的书面凭证。（113） 资本项目：是指国际收支中因资本输出和输入而产生资产与负债的增减项目，包括直接投资、各类贷款、证券投资等。（162） 金融监管：是指一国金融监管当局对金融机构的组织、业务以及金融市场进行监督管理活动。（47） 背书：是指在票据背面或者粘单上记载有关事项并签章的票据行为，即指持票人将票据权利 转让他人时，在票据上所为的行为。（209） 票据行为：分为广义的票据行为和狭义的票据行为，广义的票据行为指以产生、变更和消灭票据上权利义务关系为目的的法律行为，包括出票、背书、改写、涂销、付款、保证、承兑、参加承兑、保付、参加付款等；而狭义的票据行为是指发生票据上债务的法律行为，即以负担票据债务为目的而在票据上为意思表示的法律行为，一般指出票、背书、保证、承兑、参加承兑、保付六种。（207） 票据权利：是指持票人向票据债务人请求支付票据金额的权利，包括付款请求权和追索权。（214） 票据抗辩：是指票据债务人对债权人的付款请求，提出一定的合理理由予以对抗，并拒绝履行票据义务的行为。（218） 承兑：是指汇票的付款人承诺负担票据债务的行为。（209） 汇票：是指由出票人签发的，委托付款人在见票时或者在指定日期届至时无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据。（228） 二板市场：是与一板市场相对应的概念，即各国为扶持具有高成长性的中小企业和高科技企业的发展，而专门设立的中小企业直接融资市场，因此又称为“创业板市场”。（269） 公司证券：是指公司、企业等商事法人为筹集投资资金或从事与筹集投资资金直接相关行为而发行之证券，主要有公司股票、公司债券、优先认股权证和认股证书等。（267） 公司债券：是指公司依照法定程序发行，约定在一定期限还本付息的有价证券。（291） 股票：是股份证书的简称，是股份公司为筹集资金而发行给股东作为持股凭证并借以取得股息和红利的一种有价证券。 配股：即向原股东配售股票，是指上市公司在获得有关部门的批准后，向其现有股东提出配股建议，使现有股东可按其所持股份的比例认购配售股份的行为，配股集资具有实施时间短、操作较简单、成本较低等优点，同时配股还是上市公司改善资本结构的一种手段。（284） 上市公司信息公开：又称信息披露，是指证券发行上市公司按照法律规定将自身财务、经营等情况向证券监督管理部门报告，并向社会公众投资人公告的活动。（299） 内幕交易：又称知情证券交易，是指内幕人员利用内幕信息从事证券交易的行为。（302） 操纵证券市场：是指行为人以获取利益或减少损失为目的，包含利用其资金、信息等优势或滥用职权，控制证券交易价格的行为。（303） 证券投资基金：是指通过发行基金份额募集证券投资基金，由基金管理人管理，基金托管人托管，为基金份额持有人的利益，以资产组合方式从事证券投资活动的投资基金。（347） 信托财产：是信托关系的核心。原则上，就委托人设立信托而言，除身份权、名誉权、姓名权之外，其他任何权利或得以金钱计算之财产权，如物权、债权以及专利权、商标权、著作权等知识产权，均可作为信托财产。是指受托人因承诺信托而取得的财产，以及因管理、运用、处分该财产而取得的财产。（442、460） 公益信托：是指委托人为了不特定的社会公众的利益或者社会公众利益而设立的信托。 又称慈善信托，是指根据契约或遗嘱等信托文件，委托人将财产或者财产权转移给受托人，受托人管理该项财产，并按信托文件的规定将信托利益用于举办一项或某些公益事业，如教育、科技、卫生或社会福利事业等，以实现公共利益目的的信托。（445、480） 集合资金信托：是指由信托公司担任受