金融法复习思考题金融法复习思考题.doc

第一章金融法概述 1、狭义金融的含义（货币资金的融通）、特征（以货币资金为对象，以信用为基础）、表现形式、功能（调剂资金余缺）及其基本分类（直接金融和间接金融）。 2、金融市场的构成要素： （1）主体（交易当事人、中介机构、监管者）；（2）交易标的（货币资金）； （3）交易工具（存单、股权、权证）；（4）金融市场的类型（货币市场、资本市场、外汇市场、黄金市场和保险市场）。 3、金融法的调整对象----金融关系（金融调控、监管关系和金融业务关系） 4、金融法的基本原则—（1）保持币值稳定，促进经济增长原则；（2）安全性、流动性和效益性原则；（3）分业经营、分类管理原则；（4）统一监管与自律管理相结合原则（我国金融监管模式属于政府法定型监管模式）；（5）保护投资者合法利益原则 5、各国金融体制特征---美---单一银行制；英国—总分行制；日本---主银行制；德国—全能银行制。 第二章中央银行法 1、中央银行的概念、特征（发行银行、政府的银行、银行的银行—服务范围：三种角色）和职能（调控职能、监管职能—金融行政管理职能、服务职能）。 2、中央银行法的基本原则 （1）稳定货币原则；（2）独立自主原则 3、中央银行的法律性质和法律地位 法律性质：（1）作为国家机关，央行不同于其他国家机关，它 带有银行性质，执行金融机构的业务；（2）作为金融机构，央行不同于普通银行，具有国家机关的性质 。央行在性质上既是特殊的国家机关，也 是特殊的金融机构。 法律地位：（1）央行与政府的关系；（2）中央银行与金融业的关系。 4、中央银行的机构组织类型----单一制、复合制、跨国制、准央行制及其具有代表性的国家 5、货币政策的概念、特征和种类（信贷政策、利率政策、外汇政策及金融监管政策；紧缩性、扩张性、中性货币政策） 货币政策特征：（1）属于国家宏观经济政策，通过对货币的调控实现国家对经济的干预及方向的引导； （2）是调节社会总需求的政策；（3）货币政策调节机制具有间接性；（4）货币政策是一种长期的经济政策。 6、货币政策工具及其种类（一般性、选择性和补充性工具及其具体形式） 一般性政策工具：法定存款准备金；再贴现政策；公开市场业务。 7、中国人民银行的性质及其法律地位（相对独立性及其表现）。 性质：是我国的中央银行，是国 务院的组成部门，是特殊的国家机关和特殊的金融 机构。 法律地位：（1）对中央政府的行政隶属性---年度货币供应量、利率、汇率 ；（2）依法享有相对独立性---具体表现；（3）禁止的事项---不得对政府财政透支； 不得直接认购、包销国债和其他政府债券； 不得向地方政府以及各级政府部门提供贷款； 不得提供担保。 8、中国人民银行的职能及其具体表现、可采用的货币政策工具有哪些？ 职能：（1）发行的银行---具体表现；（2）银行的银行----存款准备中心、票据结算中心、最后贷款人；（3）政府的银行---具体表现；（4）金融调控和监管的银行-----(监管银行间同业拆借市场和银行间债券市场 ；(实施外汇管理，监管银行间外汇市场 ；(监管黄金市场，即监督管理黄金交易所市场 和黄金进出口业务；(负责金融机构反洗钱工作 。 可采用的货币政策工具：（1）存款准备金；（2）基准利率；（3）再贴现政策；（4）再贷款政策；（5）公开市场业务。 9、中国人民银行的组织机构和货币政策目标： （1）行长由国务院总理提名，报全国人民代表大会或其常务委员会决定，由国家主席任免；副行长由国务院总理任免；（2） 中国人民银行的咨询议事机构是货币政策委员会；（3） 货币政策目标------保持货币币值稳定并以此促进经济增长。 10、中国人民银行的业务范围及其特点 业务范围：负债业务和金融服务业务 负债业务：货币发行业务；财政性存款账户；存款准备金；发行央行债券。 金融服务业务：再贴现业务、再贷款业务、清算服务、经理国库、代理发行、兑付政府债券。 特点：(业务开展不以营利为目的；(业务对象限于政府和商业银行等金融机构 ；(以国家名义、代表国家开展其业务活动 ；(业务范围是其职能的反映 。 禁止性业务：(不得向商业银行发放超过1年期的贷款； (不得对政府财政透支，不得直接认购、包销国债和其他政府债券；(不得向地方政府、各级政府部门提供贷款； (不得向非银行金融机构及其他单位和个人提供贷款；(不得给任何单位和个人提供担保； (不得对银行业金融机构的账户透支。 第三章政策性银行法 1、政策性金融机构的特征、职能和种类 特征：（1）由政府出资设立；（2）以贯彻政府经济政策为宗旨；（3）以信用为基础开展金融业务；（4）特定的业务领域和业务对象； 职能：（1）一般职能---金融中介和金融服务职能；（2）特殊职能----在商业性金融起主导作用的前提下，政策性银