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Autumn·2014金融法律与法规 金融与统计学院 何娟文jwhe1234567@163.com 第一章 金融法律基础知识 第一节 法与金融法概述 第二节 金融立法 第一节 法与金融法概述 一、法的概念和特征 （一）法的概念 法是由国家制定或认可、并由国家强制力保障实施的、反映统治阶级意志的规范体系。 广义：法的整体，各种行为规范的总和。 狭义：立法机关制定和颁布的规范性文件。 第二节 金融立法 一、金融法的产生和发展 必须追溯金融与金融业的产生和发展。 金融是商品货币关系发展的产物。 第二次社会大分工——商品生产、商品交换——货币出现——货币兑换商出现——货币保管——发放贷款、收取利息——货币兑换商发展为银行家、货币兑换业发展为银行业。 （二）证券立法 美国：最早。1933年5月《证券法》；1934年《证券交易法》。 英国：《公司法》（1948）、《防止欺诈（投资）法》（1939）、《公平交易法》（1973）、《金融服务法》（1986） 日本：《证券交易法》（1947） 新加坡：《新加坡证券业法》（1986） 韩国：《韩国证券和交易法》（1962） 德国、法国：无专门证券法，散见于公司法和投资法中。 （三）票据立法 法国：最早。1807年《法国商法典》；1865年支票法；1935年对商法中票据内容进行修订。 德国：1871年《普鲁士票据条例》修订在全德统一实施；1908年《票据法》和《支票法》。 日本：1882年《汇票本票条例》；1932年《票据法》和1933年《支票法》。 英国：1882年《票据法》；1959年《统一流通证券发》； 美国：1952年《统一商法典》；1962年修订。 国际联盟：1930年、1931年《统一汇票本票法》、《统一支票法》。 （四）信托立法 英国和日本最为完备。 英国：1893年《受托者条例》、《官选受托者条例》（1896）、《官营受托者条例》（1906）、《法人受托者条例》（1925）。 日本：《1922年《信托法》和《信托业法》；1957年《证券投资信托法》；1952年《贷款信托法》。 （五）保险立法 日本：1901年《保险业法》；1940年修订。 美国：1974年《保险公司法》。 新加坡：1963年《保险业法》；1986年修订。 三、我国的金融立法 （一）新中国成立前的金融立法 1840年鸦片战争后，半殖民地半封建社会，刺激了旧中国银行业的兴起。1897年我国第一家银行——中国通商银行；1904年清政府设立户部银行，1908年改名为大清银行，1912年改组为中国银行；1907年清政府设立交通银行。 进入民国后，特别是一次大战期间，民族金融业得到迅速发展。“北四行”、“南四行”。 1928-1949年，以官僚资本为核心的“四行二局一库”的金融垄断体系。 中国第一部银行法：《大清银行则例》（1908）；《银行通行则例》（1908）。 中华民国时期，1928-1937年：《中央银行法》、《中国银行条例》、《交通银行条例》、银本位币铸造条例》、《中央造币厂组织章程》、《中国农民银行条例》、《银行法》、《保险业法》、《公司法》、《票据法》。 学习和借鉴西方，浓厚的殖民地色彩。 （二）新中国的金融立法 1.计划经济体制下的金融立法（1949-1978） 高度集中的计划经济体制，计划就是法律，金融立法不受重视。 2.改革开放初期的金融立法（1978-1993） 适应有计划商品经济的需要，加快了金融立法的步伐，制定了大量的金融法规和规章。 1986年1月7日发布的《中华人民共和国银行管理暂行条例》。 3.社会主义市场经济体制下的金融立法（1994-） 1993年我国确立了建立社会主义市场经济体制的总目标，金融体制的目标也随之确定；金融改革进一步深化，金融立法也步入崭新时期。 1995年“金融立法年”：“五法一决定”。 《中国人民银行法》、《商业银行法》、《票据法》、《担保法》、《保险法》、《全国人大常委会关于惩治破坏金融秩序犯罪的决定》。 从根本上改变了我国金融领域欠缺基本法律法规的局面，初步形成了我国金融法律体系的基本框架。 * * 主要内容： 第一章 金融法律基础知识 第二章 中央银行法律制度 第三章 商业银行法律制度 第四章 证券法律制度 第五章 保险法律制度 第六章 金融监管法律制度 主要参考教材： 李芳等，《金融法规》，北京：经济管理出版社，2010年6月第一版 何立慧，《金融法》，北京：经济科学出版社，2010年3月第一版 刘定华，《金融法教程》，北京：中国金融出版社，2004年2月第二版 刘旭东，《金融法规》，大连：东北财大出版社，2009年4月第一版 吕琰等，《金融法基本原理与实务》，上海：复旦大学出版社，2010年11