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目录 第一章 家庭基本概况及现金管理…………………………………….3 一、家庭成员基本信息 二、家庭基本财务状况 三、现金管理 第二章 财务分析及风险测评………………………………………….5 一、家庭生命周期分析 二、断结论与建议 第三章 财目标设定与投资规划……………………………………….7 一、理财目标 二、目标可行性分析 第四章 来各项资金变化……………………………………………..7 第五章 理财方案及重大事件规划……………………………………9 一、重大事件的规划 二、投资规划 第六章 风险揭示和税收规划…………………………………………13 第一章 家庭基本情况及现金管理 一、家庭成员基本信息 客户家庭主要成员表 主要成员 性别 年龄 婚姻状况 职业 健康状况/保险状况 时海旺 男 20 未婚 在校学生 健康/学校保险 莫女士 女 43 已婚 工厂职工 健康/养老保险 时先生 男 47 已婚 工厂职工 健康/医疗保险 时海燕 女 14 未婚 在校初中生 健康/学校保险 人口：5。家庭成员：时先生，莫女士，我和小妹。时先生今年47岁，普通工厂工人，月收入2500元。莫女士43岁，普通工人，月收入2000元。我们家在天津武清拥有一栋房子，80平方米，共三层，没有欠贷款。现有活期存款3000元，定期存款两万，没有股票基金，每人都有农村医疗保险，陶女士正在购买