宁夏回族自治区金融工作办公室关于建立融资性担保机构退出机制的.docVIP

宁夏回族自治区 融资性担保机构退出工作流程 第一章 总则 第一条 为促进全区融资性担保机构规范发展，建立健全平稳有序的退出机制，营造扶优限劣的市场发展环境，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国企业破产法》、《中华人民共和国公司登记管理条例》、《融资性担保公司管理暂行办法》、《宁夏回族自治区融资性担保公司管理实施细则》等有关法律法规和政策规定，结合我区实际情况，制定本工作流程。 第二条 融资性担保机构市场退出的原则。 （一）属地管理原则。自治区金融工作办公室（以下简称自治区金融办）按照“分类监管、扶优限劣、正向激励”的处置要求，结合融资性担保机构实际运营和监管评级情况，对融资性担保机构退出市场进行全过程的组织、监管和风险评估，着力推进各项监管工作，切实做好舆论引导，维护社会稳定。 （二）市场约束原则。除因违法违规被处置退出外，融资性担保机构退出原则上是市场行为，在市场退出方式和手段选择上，本着自主自愿、优胜劣汰的要求，体现市场规则并以市场为基础。除强制性市场退出外，自治区金融办按照市场化原则，指导融资性担保机构平稳退出市场。 （三）依法规范原则。融资性担保机构市场退出应依法进行，兼并重组、暂停或取消融资性担保经营资格、依法吊销营业执照以及破产等市场退出的方法、方式、标准、范围、程序等，都要严格执行法律法规和《融资性担保公司管理暂行办法》等融资性担保机构管理方面的政策规定，保证融资性担保机构平稳有序退出市场。 （四）公开透明原则。按照市场规则，融资性担保机构的退出措施应透明化，债权债务处理应公开、公平、公正，杜绝隐性操作，以保护债权人及股东的知情权与其他合法权益，融资性担保机构退出应及时在宁夏日报、宁夏新闻网等主要媒体公告并主动向股东及其他债权人告知。 （五）最小成本原则。在对融资性担保机构市场影响力、机构经营规模、风险严重程度、退出方式选择等方面进行定性、定量分析评估的基础上，选择市场退出最佳方式，把融资性担保机构退出可能引发的不良影响控制在最小范围内。 第二章 融资性担保机构市场退出的途径 第三条 因自身原因主动性市场退出。 （一）股东会或者股东大会决议要求注销融资性担保经营资格但暂不解散机构，且将机构变更为没有融资性担保经营资格的机构； （二）机构章程规定的营业期限届满或者机构章程规定的其他解散事由出现； （三）股东会或者股东大会决议解散； （四）因机构合并或者分立需要解散。 自愿终止融资性担保经营资格或者终止机构的，应依照相关法律法规，在自治区金融办监督指导下，自行组织开展清算工作。 第四条 因司法裁决市场退出。 （一）机构经营管理发生严重困难，继续存续会使股东利益受到重大损失，通过其他途径无法解决的，相关股东向人民法院请求解散机构并获判决的。 （二）机构不能清偿到期债务，并且资产不足以清偿全部债务或者明显缺乏清偿能力，被依法宣告破产的。 通过司法程序终止融资性担保机构的，应依照相关法律法规，在自治区金融办指导下，按法院要求开展清算工作。 第五条 因重大违法违规而被强制性市场退出。 融资性担保机构存在以下情况，不予撤销将严重危害市场秩序、损害公众利益的，自治区金融办予以撤销，工商行政管理部门可依法吊销营业执照。其中，违反国家法律法规的，移交相关部门依法实施处罚；构成犯罪的，依法追究刑事责任。 （一）吸收存款； （二）发放贷款； （三）受托投资； （四）机构成立后虚假注册资本、股东虚假出资和抽逃资本； （五）从事非法集资活动； （六）融资性担保机构成立后无正当理由一年未开展业务的；或资产质量严重恶化，担保代偿或投资损失达到其净资产50%以上的，且机构无能力或不愿意充实注册资本金的； （七）监管部门规定不得从事的其他活动或相关法律法规政策规定的其他事项。 第六条 鼓励出险融资性担保机构通过重整和兼并重组方式退出。 除因严重违法违规行为而被提请依法吊销营业执照情况外，融资性担保机构因解散、破产而需要终止法人资格的，应鼓励资质优良、经营规范的融资性担保机构，以及经济实力强、信誉良好的实体企业按照市场化原则，参与融资性担保机构重整和兼并重组工作。自然人原则上不得参与融资性担保机构的重整和兼并重组工作。 融资性担保机构所在地政府及主管部门应当积极协调、推动融资性担保机构的重整和兼并重组，通过监管评级达到I级的融资性担保机构接管或促成兼并重组，优化股权结构和债权债务结构，最大限度降低风险影响。 （一）监管评级达到I级的融资性担保机构参与重整和兼并重组风险融资性担保机构，需同时符合以下条件：1.实施兼并前融资性担保责任余额不得超过其净资产的10倍；2.注册资本在1亿元以上，且投资额度不超过自身净资产的20%；管理团队熟悉担保管理和风险防控管理业务，有较完善的公司治理结构。 监管评级达到I级的融资性担保机构参与重整和兼并重组